O Que É Licença de Transferência Monetária?
Vamos descobrir o significado de Licença de Transferência Monetária, sua definição no mundo Cripto, o Que É Licença de Transferência Monetária e todos os outros fatos relacionados.
A Licença de Transferência de Dinheiro (MTL), ou uma licença de transmissor de dinheiro, é um tipo de licença que permite que os transmissores de dinheiro forneçam serviços financeiros de forma legal. É um requisito legal para cada empresa de transmissão de dinheiro possuir um MTL.
É importante observar que as leis federais e/ou estaduais determinam qual instituição que presta serviços financeiros exige a obtenção de uma licença de transferência de dinheiro.
O termo transmissor de dinheiro, também chamado de serviço de transferência de dinheiro, descreve uma instituição que recebe e transfere fundos em nome de alguém dentro e fora das fronteiras dos Estados Unidos. Esse tipo de instituição geralmente supervisiona e presta serviços financeiros como:
- Serviços de câmbio, incluindo moedas fiduciárias e criptomoedas;
- Meios para descontar seus cheques;
- Emissão de ordens de pagamento ou cheques de viagem.
Além disso, os transmissores de dinheiro fazem parte do grupo de negócios de serviços monetários (MSB).
Se uma instituição financeira for responsável por gerenciar transações relacionadas a dinheiro em nome de alguém, ela deverá cumprir o requisito legal de possuir um MTL.
Nos EUA, as leis federais e/ou estaduais determinam qual instituição deve possuir um MTL. Esse documento costuma ser emitido pela Financial Crimes Enforcement Network do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos (FinCEN).
O principal objetivo de uma licença de transferência de dinheiro é a prevenção de atividades ilegais, como lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.
Para determinar se uma licença de transferência de dinheiro é necessária para sua empresa, você precisa descobrir se sua empresa é legalmente considerada uma empresa de serviços financeiros (MSB). Se você lida com a transferência de dinheiro de um lugar para outro, é provável que sua empresa faça parte desses negócios de serviços financeiros, então você precisa procurar a aquisição de uma licença de transferência de dinheiro.
No mundo das criptomoedas, as diretrizes não são tão óbvias, pois depende de onde a empresa está localizada.
Nos EUA, apenas alguns estados isentam as empresas de criptomoedas dos requisitos de licença de transferência de dinheiro, e poucos países aderem a essa isenção.
Uma empresa de criptomoeda pode ser considerada uma empresa de serviços financeiros se oferecer serviços como câmbio ou transferência de moeda virtual, de acordo com o estado em que a empresa está operando. Se for estabelecido que a empresa é um MSB, provavelmente exigirá uma transferência de dinheiro de licença. Para saber mais, confira as leis do seu estado ou país.