Diversificação de Portfólio: O Que, o Porquê e o Como
Nesta seção, examinaremos a definição de diversificação de portfólio e por que a diversificação é importante em um portfólio de investimentos!
A diversificação da carteira e as suas técnicas estão entre as habilidades mais importantes que todo trader deve procurar adquirir. A negociação de criptoativos é quase sinônimo de “arriscado” e é exatamente por isso que a diversificação do portfólio é tão importante. Ela reduz o risco.
Apesar da sua importância óbvia, a diversificação de carteiras é muitas vezes ignorada, especialmente pelos principiantes. Veja bem, agir com cautela e calcular seus movimentos não é algo que se torna viral. Portanto, depois de passar algum tempo online em espaços cripto, um iniciante pode chegar à conclusão de que isso não é tão importante. E isso seria um grande erro!
Nesta seção, vamos delinear a definição de diversificação de portfólio, dar uma olhada em 5 técnicas de diversificação de portfólio e responder às perguntas sobre por que a diversificação é importante em um portfólio de investimentos. Afinal, o objetivo principal da diversificação de portfólio é fazer investimentos mais seguros e ponderados e intensificar o seu jogo de negociação!
Vamos lá!
Vídeo Explicativo
Vídeo Explicativo: Diversificação de Portfólio: O Que, o Porquê e o Como
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5 Best Crypto Portfolio Diversification Strategies (Animated Explanation)
Definição de Diversificação de Portfólio
Vamos começar esta seção dando uma olhada na definição de diversificação de portfólio.
Na sua essência, a diversificação da carteira é uma estratégia de gestão de risco. Aqueles que praticam esta estratégia distribuem os investimentos por uma variedade de ativos e, ao fazê-lo, reduzem o risco geral associado ao investimento.
O risco é reduzido investindo em diferentes tipos de ativos que não estão intimamente relacionados. Se um dos investimentos fracassar, os outros ainda terão a oportunidade de permanecer à tona ou, melhor ainda, de gerar ganhos que contrabalançariam as perdas do investimento anterior fracassado.
A sabedoria do ditado proverbial de “não colocar todos os ovos na mesma cesta” representa perfeitamente a ideia por trás da diversificação de portfólio. Mas aqui, vamos considerar um exemplo mais contemporâneo, porém preciso.
Imagine viajar para um país estrangeiro. Agora, você manteria todos os seus pertences essenciais, como passaporte, cartões de crédito e dinheiro em um só lugar, como sua mochila? No caso de ser roubado, você está prestes a passar por muitas dificuldades.
Portanto, a coisa certa a fazer aqui seria diversificar seu portfólio de viagens e distribuir seus valiosos pertences por diversos lugares. Como sua carteira, uma pochete ou até mesmo o cofre do hotel.
É claro que o mundo cripto é uma indústria relativamente nova, e a diversificação de portfólio neste espaço parece um pouco diferente do que no sentido tradicional. Normalmente, essa estratégia significa distribuir seus investimentos por vários tipos de ativos, como ações, títulos, imóveis e dinheiro.
Agora, quando se trata de cripto, os mesmos princípios se aplicam, apenas assumem uma forma diferente. No espaço cripto, a diversificação de portfólio é aplicada não ignorando o fato de que existem muitas criptomoedas diferentes.
Portanto, investir em várias moedas, como Bitcoin, Ethereum e muitas outras, mitiga o risco de vincular seu bem-estar financeiro a uma única criptomoeda.
Considere um exemplo da vida real. Em 2022, aqueles que investiram a maior parte de suas economias no token FTX passaram por uma dura lição de vida. Quando surgiram notícias sobre a FTX, a plataforma de exchange cripto, com problemas financeiros, o token nativo da exchange despencou e nunca mais se recuperou.
Em 8 de novembro de 2022, o Token FTX ainda estava sendo vendido por mais de US$22. Dois dias depois, seu preço estava um pouco acima de US$2.
Portanto, as pessoas que investiram quantias excessivas de dinheiro neste token específico viram uma redução de dez vezes no tamanho de seu portfólio. Porém, aqueles que investiram no Token FTX, mas era apenas uma parte de seu portfólio diversificado, não enfrentaram o fim de suas carreiras como investidores em criptografia.
Esta história resume perfeitamente que o objetivo principal da diversificação de portfólio é mitigar riscos que, infelizmente, estão por toda parte quando se trata de criptoativos.
Dito isto, posso afirmar com segurança que a definição de diversificação de carteira inclui a neutralização das ameaças que advêm do facto de o mercado de criptomoedas ser tão volátil e imprevisível.
É claro que a diversificação de portfólio não é uma solução para todos os problemas do mundo cripto. Por vezes, mesmo as soluções de diversificação mais sofisticadas não conseguiam ajudar os investidores a evitar perdas.
Às vezes, toda a indústria será atingida e cada moeda ficará vermelha. Mas, mesmo em casos como este, um portfólio diversificado oferece mais estabilidade e menos risco do que apostar tudo em uma única criptomoeda.
Ok, tendo dito isso, podemos passar da teoria e ser mais práticos. Vamos dar uma olhada nas maneiras reais de como a diversificação de portfólio pode ser feita. Vamos considerar 5 técnicas de diversificação de portfólio.
Técnicas de Diversificação de Portfólio Cripto
Quando se trata de “não colocar todos os ovos na mesma cesta”, existem inúmeras maneiras de fazer isso. O mesmo se aplica às técnicas de diversificação de portfólio cripto. Apesar das suas diferenças, estas técnicas ajudam os traders a conseguir uma alocação equilibrada dos seus ativos e a reduzir o risco inerente às criptomoedas.
Alocação de Criptoativos
O primeiro é o mais auto explicativo. É uma técnica de alocação de ativos apenas fazendo exatamente isso – alocando seus criptoativos. Em vez de uma criptomoeda, você escolhe várias. Você seleciona as moedas de sua preferência com base em sua capitalização de mercado, preço, comunidade, potencial da moeda e outros fatores semelhantes e igualmente importantes.
É claro que muitos concordariam que a maneira mais segura é investir nas criptomoedas mais estabelecidas do setor, como Bitcoin ou Ethereum. Investir em ambos, em vez de num único, seria um passo na direção da diversificação da carteira.
No entanto, além disso, os traders consideram investir em outras moedas menos estabelecidas. Essas moedas são mais baratas, provavelmente mais voláteis e têm um valor de mercado menor.
No entanto, elas têm outra coisa: potencial de crescimento. Ao diversificar seu portfólio e alocar parte de seus recursos em moedas como essa, você espera retornos maiores e, embora tenha parte de seu dinheiro investido em gigantes do setor, acabaria equilibrando o risco que advém do investimento em moedas menores .
Esta técnica é frequentemente seguida pela regra 80/20. Ela significa simplesmente que 80% dos seus investimentos devem ser direcionados para moedas de grande capitalização, enquanto os 20% restantes devem ser direcionados para moedas de média e baixa capitalização. Ao alocar tais porcentagens, os traders minimizam o risco, mas continuam se arriscando para ver essas moedas menores dispararem para o céu.
Diversificação Setorial
A segunda técnica é conhecida como Diversificação Setorial. Como o próprio nome sugere, envolve investir seus criptoativos em diferentes setores. Assim, em vez de simplesmente investir em moedas, com base no seu preço e valor de mercado, você será mais específico.
Por exemplo, além das moedas de grande capitalização, você investe em stablecoins, moedas de privacidade, tokens de exchange, NFTs ou no setor DeFi como tal, tornando-se, por exemplo, um staker.
Essa técnica permite que os investidores reduzam ainda mais o risco que acompanha o investimento em criptomoedas. Por exemplo, se o mercado de NFT congelasse repentinamente e as pessoas perdessem o interesse em adquirir novos NFTs, os traders que diversificaram as suas carteiras entre diferentes sectores evitariam uma crise.
Diversificação Geográfica
A seguir, temos a Diversificação Geográfica. Mais uma vez, o nome diz tudo. Essa técnica consiste em levar em consideração mais um fator: de qual região a moeda ou token se origina. Apesar da natureza global da indústria cripto, cada moeda é emitida num país diferente, o que significa que o emissor da moeda está sujeito à legislação nacional do seu país.
Então, imagine que você investe em uma criptomoeda de sua escolha. Parece promissor, com alto potencial e parece que não há muito com que se preocupar. E então, do nada, surgiu a notícia de que o governo proibiu criptomoedas em um determinado país, e aconteceu que esta moeda de sua escolha foi emitida exatamente lá.
De repente, os desafios regulatórios tornam-se um forte obstáculo que atrapalha a dinâmica aparentemente apolítica do mercado. Portanto, uma abordagem ponderada e a avaliação do aspecto geográfico na escolha de onde investir são o que tornam útil a técnica de diversificação geográfica.
Diversificação de Estilos de Investimento
Seguindo em frente, vamos falar sobre a Diversificação de Estilos de Investimento. Esta técnica é um pouco mais avançada, pois exige que os traders compreendam as diferenças entre os diferentes estilos de investimento.
Por exemplo, os traders podem alocar parte dos seus investimentos em ativos com base no seu valor atual, e a outra parte em ativos com base no seu potencial de crescimento, participando sempre ativamente no chamado Momentum Investing. Isso significa que eles precisam estar constantemente em busca de sinais que possam ajudar a identificar quais ativos podem passar por uma súbita dinâmica de alta nos preços.
Outros podem simplesmente não ter tempo para isso. Portanto, eles poderiam incluir HODLing em sua mistura de estilos de investimento. Simplesmente obter e manter determinados ativos com a esperança de que terão retorno a longo prazo, enquanto obtém continuamente outros ativos com base no seu valor, crescimento, e assim por diante.
Alocação de Ativos em Stablecoins
Por último, mas não menos importante, temos a técnica mais tradicional de diversificação de portfólio. Isto significa que envolve a alocação ativa de seus ativos em moedas que estão conectadas às moedas fiduciárias tradicionais. Estou falando de stablecoins. Esta técnica permite que os traders mantenham distância das tempestades de volatilidade que estão sempre presentes no mercado cripto.
Um trader que investe em stablecoins não espera que elas gerem retorno, pois, obviamente, as stablecoins têm um preço fixo. No entanto, possuir stablecoins cria uma oportunidade de entrar rapidamente no mercado de criptomoedas sempre que uma grande oportunidade se apresenta.
Essa técnica permite que os traders economizem tempo, já que trocar stablecoins por outras criptomoedas é um processo mais rápido do que passar por todo o procedimento de compra com moeda fiduciária.
A propósito, se você acha que seu conhecimento sobre stablecoins pode precisar de alguma atualização, não deixe de conferir meu canal - há uma seção sobre esse assunto, especificamente!
Encerrando
Dito isto, chegamos ao final desta seção. Espero que, a esta altura, você já tenha compreendido melhor a definição de diversificação de portfólio e, para começar, por que a diversificação é importante em um portfólio de investimentos.
À medida que a indústria cripto evolui, as formas e técnicas de diversificação dos seus ativos irão, eventualmente, mudar também, mas até então, estes métodos que apresentei hoje estão entre os mais populares, confiáveis e praticados na indústria.