O Que É Conformidade Regulatória?

A conformidade regulatória é um conjunto de regras, regulamentos e leis que as empresas deveriam seguir para monitorar a responsabilidade no trabalho.

Os procedimentos da empresa sempre devem seguir regulamentos específicos. As regulamentações são realizadas por instituições internacionais, estaduais ou federais e, de acordo com esse tipo de negócio, as regras podem ser diferentes. Dessa forma, quando uma empresa implementa seus procedimentos conforme essas instruções, a conformidade regulatória está sendo implementada.

Como resultado, é um conjunto de procedimentos que todas as empresas precisam seguir. Mas, com o uso da tecnologia, certos procedimentos regulatórios, como a prevenção de crimes financeiros e KYC, podem ser os primeiros a implementar diversas atividades que podem melhorar e se tornar mais eficientes.

O KYC (Know Your Client, ou Conheça Seu Cliente, em português brasileiro) e as políticas de combate à lavagem de dinheiro são uma fração fundamental da conformidade regulatória, e o blockchain pode ter uma função principal. Os bancos, assim como outras instituições financeiras, devem concluir tarefas e etapas para aceitar novos clientes.

O fato do blockchain ser permanente também pode servir como prova de processo para conformidade. A tecnologia blockchain pode documentar as ações requeridas pelas regras. A documentação permanente pode desenvolver uma gravação para as autoridades garantirem a devoção.

Em certos casos, o processo pode demorar meses. Muitas etapas podem ser escanteadas se os dados já estiverem dentro de um banco de dados seguro e à prova de adulteração: um blockchain incorruptível.

A tecnologia blockchain foi compreendida pela primeira vez como revolucionária por todos em 2009, mas sua aplicabilidade e potencial não se limitam ao âmbito das criptomoedas. O blockchain funciona em uma arquitetura básica que consiste em um livro-razão distribuído executado ao mesmo tempo em milhões de nós espalhados por regiões geográficas, empresas e indivíduos.

O blockchain se diferencia por sua segurança e inevitabilidade de dados garantidos por meio da criptografia. Por exemplo, quando as transações do livro são reunidas em blocos e documentadas no banco de dados, elas exigem verificação criptográfica, o que torna inviável ajustar qualquer seção do livro de forma ilegítima.

Quando a informação é salva na cadeia, não é mais possível realizar ajustes ou exclusões, o que a torna basicamente inalterável, o que é uma das qualidades mais interessantes ​​do blockchain em relação à conformidade. Qualquer ativo digital, como o bitcoin ou outras criptomoedas, pode ser transferido por um blockchain que utiliza um documento ou prova.

A tecnologia blockchain pode chegar a aumentar a conformidade regulatória privada, além de ajudar as agências reguladoras, que, por sua vez, podem preservar o acesso quase em tempo real para proteger as informações relacionadas à conformidade mantidas em blockchains de organizações financeiras regulamentadas.

Portanto, em vez de pesquisar pelos dados após o fato, isso abre espaço para que os reguladores realizem alterações positivas.

No geral, os problemas de conformidade podem reduzir o crescimento das organizações, talvez até influenciando no sucesso ou no fracasso de uma empresa voltada às criptomoedas em um momento incerto. Conforme os requisitos legais e as estruturas regulatórias são aprimorados, os produtores de criptoativos e as plataformas de negociação precisam continuar sendo ágeis e adaptáveis.