O Que É Conheça Seu Cliente (KYC)?

Conheça seu cliente (KYC ou Know Your Customer, em inglês) é uma ferramenta muito essencial para prevenir o financiamento do terrorismo e a lavagem de dinheiro.

As políticas de KYC se tornaram mais populares e essenciais no mundo das finanças para assegurar que nenhuma ação de lavagem de dinheiro vá acontecer. Ao mesmo tempo, as normas oferecem às organizações financeiras proteção para garantir que suas atividades sejam realizadas legalmente. O KYC é uma técnica comum nas empresas de investimento a fim de ter certeza de que os consultores tenham dados precisos dos clientes, e isto vai além das exchanges de criptomoedas.

Estes fatores podem envolver a experiência de investimento do cliente, tolerância ao risco, informações pessoais e situação financeira. De um ponto de vista de criptomoedas, isso geralmente envolve a exigência de uma identificação com foto, tal como um passaporte ou carteira de motorista.

Além disso, as empresas de crédito, bancos e organizações de seguros muitas vezes se encarregam do KYC e pedem aos clientes que forneçam todos os dados essenciais. Isto é feito para verificar se eles não estão envolvidos em corrupção ou fraude.

É Possível Comprar Criptomoedas sem o KYC?

É factível comprar criptomoedas sem o KYC, mas o usuário deve primeiro encontrar uma plataforma de exchange ou de criptomoedas ponto a ponto que não tenha essas restrições.

Embora a maioria das exchanges e serviços de criptomoedas devam aderir aos requisitos de KYC e AML do país em que estão localizadas ou registradas, é possível encontrar serviços que não estejam sob a obrigação do KYC no ecossistema de criptomoedas descentralizadas.

Contudo, tenha em mente que a escolha de uma plataforma que não requer o KYC indica que o serviço pode não ser supervisionado por nenhuma autoridade fiscalizadora. Mesmo que esta possa ser uma ideia positiva, ela também pode ser terrível se o serviço tiver intenções desleais.

Passos do Processo KYC

Para começar, os processos KYC normalmente reúnem informações fundamentais sobre os clientes e esse processo é chamado de verificação de identidade eletrônica. Ele inclui detalhes como o nome do usuário, número de conta, aniversário e detalhes da previdência social.

Tudo isso pode ser muito importante quando se tenta flagrar qualquer crime ou manipulação financeira.

Depois de conseguir estes dados específicos, no geral, as organizações dão uma olhada em um banco de dados de pessoas condenadas por corrupção para ver se algum cliente é parecido. E mais, os dados costumam ser comparados com uma lista de sanções ou uma lista de indivíduos politicamente expostos.

Depois de resolver essa parte, as empresas podem determinar o quão ameaçador é que seus clientes vão tentar alguma ação ilegal.

Além disso, as exchanges de criptomoedas estão cada vez mais tentadas a implementar o KYC devido à preocupação de que os criminosos possam estar utilizando a moedas digital para evitar suspeitas.