O Que É AMLD5?
Vamos descobrir o significado de AMLD5, sua definição no mundo Cripto, o Que É AMLD5 e todos os outros fatos relacionados.
Vamos descobrir o significado de AMLD5, sua definição no mundo das criptomoedas, o que é AMLD5 e todos os outros fatos relacionados.
A 5ª Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro da União Europeia (AMDL5) é a quinta emenda à estrutura de combate à lavagem de dinheiro (AML). Foi publicada em 19 de junho de 2018. O principal requisito era que todos os Estados membros da UE implementassem a AMDL5 nas leis nacionais até 10 de janeiro de 2020.
O AMLD5 introduziu requisitos para criptomoedas, registros de UBO (Beneficiário Final) e limites de transação de cartão pré-pago. O objetivo é melhorar as políticas de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (CFT) na União Europeia. A diretiva fecha as lacunas que foram exploradas pelos criminosos financeiros.
A diretiva está alinhada com os Padrões do GAFI atualizados em junho de 2019. Essas novas adições incluem orientações para ativos virtuais, bem como provedores de serviços de ativos virtuais.
A definição de entidades obrigadas foi atualizada para incluir provedores de serviços de carteira de custódia, devida diligência de clientes para fundos de terceiros países de alto risco, organizações fiduciárias para cripto, triagem de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e registro UBO.
A AMLD5 é uma diretiva da União Europeia – uma estrutura legal que visa atingir uma meta definida em todos os Estados membros, implementando mudanças nas leis locais de cada estado. Estas diretivas não têm poder juridicamente vinculativo. No entanto, o não cumprimento destes regulamentos pode impor multas aos Estados membros.
Alguns membros não atenderam aos critérios estabelecidos pela AMLD5 até seu prazo final em janeiro de 2020. Isso se deve às diferentes leis regulatórias em cada estado membro, que podem ser complicadas de alterar ou atualizar de acordo com a AMLD5.