O Que É Lei do Sigilo Bancário (BSA)?

A Lei de Sigilo Bancário é uma lei que impede criminosos de lavar e mascarar seus lucros ilegais. Por causa dessa lei, a lavagem de dinheiro e outros atos maliciosos semelhantes são detectados e evitados diariamente. A política também é conhecida como Lei de Relatórios de Moedas e Transações Estrangeiras.

O sucesso da BSA na gestão de atos ilegais é muitas vezes elogiado, mas essa política também recebe críticas em relação à ausência de uma explicação sobre “transação suspeita”.

A BSA obriga as instituições financeiras e bancos a revelar arquivos da cronologia das contas às autoridades reguladas e extratos de câmbio. Além disso, todas as transferências acima de $10.000 feitas por correntistas de bancos devem possuir verificação e documentação.

Algumas exceções à regras dos U$10.000 e à BSA existem, de forma geral. Isso abrange departamentos ou agências governamentais e empresas listadas nas principais bolsas de valores norte-americanas.

Propriedades, organizações, firmas, corporações, pessoas e empresas devem seguir a política. Por exemplo, qualquer pessoa que ganhe mais de U$10.000 em dinheiro em uma única transação deve preencher o "Formulário 8300". O envio do formulário é obrigatório para uma parte das transações monetárias realizadas nos Estados Unidos. Para ser mais preciso, a documentação deve ser apresentada às autoridades após o 15º dia após a transação.

Pessoas e empresas (que operam na zona cinzenta) estão bastante confusas sobre qual lei devem obedecer e qual a responsabilidade legal que têm ao fornecer suas informações às autoridades.

Para esclarecer as coisas, essas empresas precisam entrar em contato com o advogado de defesa de colarinho branco que já havia encontrado casos de criptomoeda antes.

As leis e os regulamentos estão mudando rapidamente, resultando em questões legais emergentes de transações em moeda digital que exigem a assistência de um advogado que possua conhecimento técnico sobre como as moedas digitais funcionam e sua situação legal.

Não é segredo que as criptomoedas são vistas como o futuro financeiro e sua popularidade está crescendo cada vez mais. Isso abre uma discussão considerável sobre se as organizações que realizam trocas com Bitcoin, ou até mesmo altcoins, devem ser obrigadas a cumprir a BSA.

O fato das criptomoedas permitirem trocas anônimas, virtuais e criptografadas é o recurso mais atraente para os usuários. Você pode realizar qualquer transação indetectável e manter sua moeda virtual em uma ou mais carteiras. Por outro lado, esses elementos facilitam que criminosos cometam atividades maliciosas e ilegais.