O Que É Hedge Contract?

Hedge contract é um acordo de segurança que os investidores podem usar como seguro contra quaisquer mudanças repentinas e adversas nos preços de mercado. As empresas geralmente adicionam contratos de hedge às suas estratégias de gerenciamento de risco. Eles também são úteis para produtores de commodities, como agricultores, a fim de garantir a proteção de seus ativos em caso de mudanças drásticas de preços devido a uma colheita ruim.

Um hedge refere-se a uma posição de investimento que visa compensar quaisquer perdas ou ganhos potenciais que possam ocorrer devido a um investimento complementar. Os hedges podem ser usados ​​como medida preventiva contra flutuações cambiais ou outros riscos financeiros, e é definido como um ato de tomar uma posição no mercado A que compensaria quaisquer ganhos ou perdas potenciais no mercado B.

A cobertura ajuda a evitar perdas significativas e reduz o risco de movimentos inesperados do mercado que invoquem perdas que excedam o investimento inicial. Os investidores contam com derivativos, como opções, futuros e swaps.

Um hedge contract é semelhante a um contrato a termo, mas os dois são bastante diferentes em certos aspectos.

Contratos a Termo

Um contrato a termo é definido como um acordo entre duas partes para comprar e/ou vender uma certa quantidade acordada de uma mercadoria a um preço predeterminado em uma data específica no futuro. Isso permite que os custos do produto sejam fixos e possam oferecer vantagens ao comprador.

Os contratos a termo são considerados instrumentos de hedge que visam reduzir os riscos para as partes envolvidas no contrato. Se uma das partes possui uma grande quantidade de petróleo e está preocupada com as flutuações de preços, ela pode comprar um contrato a termo para garantir que o embarque de petróleo chegue a um preço fixo, independentemente do valor de mercado.

Contrato Futuro

Um contrato de futuros é um acordo financeiro entre duas partes, e que afirma que uma mercadoria deve ser comprada ou vendida a um preço definido em um momento predeterminado no futuro. O comprador assume uma posição longa, enquanto o vendedor assume uma posição curta. Uma transação sob um contrato de futuros reduz o risco de perda financeira ao bloquear o preço antes da transação.

Os contratos futuros são padronizados. Isso significa que eles podem ser negociados em plataformas de câmbio. O contrato determina a quantidade e a qualidade da mercadoria em questão. Commodities como agricultura, petróleo bruto e metais são negociados usando bolsas de futuros.