O Que É um Evento Cisne Negro?

Vamos descobrir o significado da Teoria do Cisne Negro, a definição no mundo das criptomoedas, o que é um Evento Cisne Negro e tudo mais em detalhes.

A Teoria do Cisne Preto ou simplesmente Evento Cisne Negro é frequentemente definido como um acontecimento inesperado com influência significativa em um evento previamente antecipado. Raramente acontece, no entanto, tem consequências.

Infelizmente, é impossível prever com antecedência um evento cisne negro, mesmo que isso possa causar enormes danos à economia. Isso porque tem um impacto negativo sobre os investimentos e o mercado em geral.

A frase “Evento Cisne Negro” poderia ter vindo de uma frase latina dita por Juvenal, o poeta romano, no século II. A frase latina que ele disse significa “um pássaro incomum nas terras que se parece muito com um cisne negro”. Durante muito tempo, pensou-se que os cisnes negros não existiam. Mais tarde, o nome destas aves foi usado quando se falava de algo que vinha como uma surpresa.

O termo foi usado primeiramente por um escritor e professor de finanças, bem como pelo antigo comerciante de Wall Street, Nassim Nicholas Taleb. Para ser mais preciso, o escritor falou sobre o termo em seu livro. O livro foi escrito em 2007. Ele enfatizou a importância de se preparar para que algo imprevisível aconteça e planejar com antecedência.

A probabilidade de sua ocorrência é desconhecida. Entretanto, quando acontece, tem um grande impacto negativo. Aqueles que observam o evento e as consequências são conhecidos por especular sobre o que poderia tê-lo evitado e como poderia ter sido previsto. De qualquer forma, o evento só pode ser explicado em retrospectiva.

Quando um evento cisne negro acontece no campo das finanças e das criptomoedas, ele resulta em enorme miséria e destruição.

Como exemplo, considere a bolha da internet de 2001. Isto ocorreu durante um período de rápida expansão econômica nos Estados Unidos, bem como um aumento da riqueza privada antes que tudo desabasse catastroficamente. Na época, os fundos de investimento estavam despejando dinheiro em empresas de tecnologia com avaliações exorbitantes e sem tração de mercado.

Então, estas empresas faliram e o risco negativo foi transferido para os investidores.

Uma situação semelhante aconteceu em 2008, em meio a uma crise financeira quando o mercado imobiliário nos Estados Unidos entrou em colapso. As repercussões foram maciças e de longo alcance. As pessoas com pouco ou nenhum crédito foram aprovadas para hipotecas de casas que estavam muito além de seus limites financeiros.

Ao mesmo tempo em que os prazos de pagamento passaram e as hipotecas começaram a não ser pagas em massa, as casas de crédito começaram a falir.

O governo dos Estados Unidos aprovou então o TARP (Programa de Alívio de Ativos Problemáticos). Para ser mais específico, aproximadamente US$ 1 trilhão foi investido para ajudar os grandes bancos e restabelecer a liquidez na economia. Além disso, os regulamentos foram modificados na esperança de que este incidente de cisne negro não ocorresse novamente.

O exemplo mais recente é a COVID-19, que atingiu o mundo sem aviso. Não havia ninguém preparado ou equipado para lidar com a epidemia. Portanto, ela teve uma influência significativa nas quedas das bolsas de valores, nas taxas de desemprego, nas falhas comerciais, e assim por diante.

Para ser justo, a COVID-19 preenche todos os critérios para um evento cisne negro.