Análise do WorldRemit

Enviar dinheiro para o exterior deve ser rápido, acessível e seguro. Ninguém quer que seu dinheiro arduamente ganho fique preso na nuvem por dias, ou pior, se perca em trânsito após pagar taxas premium por um serviço de “velocidade da luz”. Bem, este serviço afirma que não vai te decepcionar, e nesta análise do WorldRemit, vou ver se ele cumpre suas promessas.

Nascido da experiência pessoal de seu fundador, o WorldRemit foi criado para simplificar as transferências internacionais para pessoas que vivem no exterior, eliminando a necessidade de longas viagens até agentes ou altos custos de serviço. Hoje em dia, ele se tornou um dos principais nomes no cenário das remessas.

Mas a verdadeira questão é, naturalmente, se este serviço foi feito para você ou se você se beneficiaria mais com uma opção de nova geração em seu lugar. Fique por aqui e vamos descobrir!

Análise do WorldRemit: Visão Geral Rápida

Antes de mergulhar nos detalhes da minha análise do WorldRemit, vamos começar pelo básico e responder à pergunta óbvia: "O que é o WorldRemit?"

Basicamente, é uma plataforma digital de transferência de dinheiro que permite enviar dinheiro para o exterior para mais de 130 países, diretamente do seu dispositivo. Dependendo de onde seu destinatário reside, ele pode receber o dinheiro através de várias opções, como transferência bancária ou retirada de dinheiro em espécie.

Fundada em 2010, a empresa cresceu a ponto de atender mais de 5 milhões de clientes em todo o mundo e afirma ter recebido mais de 125.000 avaliações do WorldRemit de cinco estrelas de usuários do WorldRemit. Bastante impressionante.

Bem, para colocá-lo a par, aqui está uma tabela prática resumindo tudo que você precisa saber:

Tabela: Visão Geral do WorldRemit

A tabela acima deve dar a você um vislumbre rápido do que o serviço oferece. É ideal se você estiver com pressa e só precisar dos pontos principais da minha análise do WorldRemit App.

Para Quem É o WorldRemit?

Como mencionei anteriormente, a plataforma nasceu de uma experiência muito pessoal compartilhada por um de seus fundadores.

Na década de 1980, Ismail Ahmed era um estudante que tinha dificuldades para enviar dinheiro para sua família na África Oriental. Ele precisava caminhar longas distâncias para encontrar um agente de transferência de dinheiro, apenas para ser cobrado com altas taxas que faziam sua família receber muito menos do que ele enviava.

Ele percebeu que milhões de pessoas ao redor do mundo enfrentavam o mesmo problema. Com isso em mente, ele se propôs a facilitar essa situação para elas. Como a equipe do WorldRemit diz:

A visão de Ismail, de ajudar pessoas como ele a melhorar a vida daqueles que amam, está no cerne de tudo o que defendemos hoje.

E depois de utilizar a plataforma, posso dizer que, mesmo hoje, ela ainda permanece fiel às suas raízes. Ela continua a oferecer transferências rápidas, fáceis e acessíveis para quem envia dinheiro para o exterior, como:

• Estudantes no exterior. Quem já estudou fora sabe como pode ser difícil lidar com o pagamento de mensalidades ou receber dinheiro de casa. O aplicativo intuitivo do WorldRemit torna as transferências rápidas e simples com apenas alguns toques.
• Trabalhadores internacionais. Para pessoas que trabalham no exterior, enviar dinheiro para a família é parte importante da vida. A plataforma pode agilizar essa rotina enquanto mantém os custos baixos, poupando tempo e dinheiro.
• Freelancers. Se você é pago por clientes de outros países, o WorldRemit pode ser uma opção bastante atraente. Ele facilita o recebimento de pagamentos e oferece taxas competitivas.

Muitas avaliações do WorldRemit de usuários também elogiam sua ampla cobertura na África. Então, se você mora por lá ou tem familiares no continente, é provável que aprecie o serviço.

📚 Confira: Melhor Maneira de Enviar Dinheiro para a África do Sul

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Vantagens

Agora que você sabe o que é o WorldRemit e para que tipo de pessoas ele foi desenvolvido, vamos ver o que lhe dá vantagem sobre outras plataformas:

• Transferências rápidas;
• Amplo alcance global;
• Opções flexíveis de recebimento;
• Licenciado e regulamentado.

A velocidade deve ser um dos aspectos mais importantes ao escolher um provedor de transferência de dinheiro. E quando o assunto é esse, o WorldRemit entrega. Claro, a rapidez com que sua transferência chega depende do método que você escolher, mas, na maioria dos casos, os fundos enviados pelo WorldRemit chegam ao destino em poucos minutos.

95% de nossas transferências estão prontas em minutos.

A plataforma também se destaca quando se trata de cobertura global. Ela suporta transferências para mais de 130 países e opera com mais de 70 moedas.

Com um alcance tão amplo, você deve conseguir enviar dinheiro quase para qualquer lugar do mundo sem preocupações. Visite o site deles para ver a lista completa de países disponíveis e detalhes sobre o envio a partir do seu país.

Além disso, o WorldRemit oferece aos seus destinatários múltiplas opções para receber o dinheiro. Você pode escolher entre depósitos bancários, retiradas em dinheiro ou carteiras móveis, conforme seu orçamento e a rapidez com que deseja que os fundos cheguem. Há também um recurso de recarga de crédito de celular em algumas áreas, caso você queira enviar crédito para telefone.

Por fim, o WorldRemit é licenciado e regulamentado em vários países, incluindo Austrália, Canadá, UE, Reino Unido, Japão, Malásia, Nova Zelândia e África do Sul. Essa conformidade ajuda a garantir que sua transação atenda aos padrões internacionais, prevenindo golpes e protegendo suas informações pessoais.^[1]

Limitações

Não existe um serviço de transferência "perfeito para todos". Caso contrário, as análise do WorldRemit App dos usuários todas seriam 5/5. Portanto, aqui estão alguns pontos que podem fazer você repensar:

• Nem todos os bancos são suportados;
• Variação nas taxas de transferência.

Apesar de sua ampla cobertura, nem todos os bancos locais fazem parte da rede de pagamentos do WorldRemit. Em algumas localidades, talvez você só consiga usar opções de retirada em dinheiro ou carteira móvel. Isso pode não ser um grande problema para alguns, mas aqueles que costumam depender de transferências bancárias diretas podem achar um pouco incomum.

Além disso, embora o WorldRemit enfatize preços transparentes e taxas competitivas, as taxas reais e as margens de conversão podem flutuar dependendo do método de envio, destino e par de moedas. Ainda pode ser mais barato do que uma transferência bancária tradicional, mas não é necessariamente a opção mais econômica.

Taxas e Limites

Para ser sincero, é um pouco complicado rastrear as taxas e limites exatos do WorldRemit. A plataforma promove transferências de baixo custo, mas na realidade, quanto você paga (e quanto pode enviar) varia a cada transação. Fatores como método de envio, destino e moeda entram em jogo.

Aqui está um resumo rápido para dar uma ideia:

Tabela: Taxas e limites do WorldRemit

Além das taxas padrão que variam por corredor, o WorldRemit também aplica uma margem na taxa de câmbio para cada transferência. É uma prática comum entre os provedores de transferência de dinheiro para cobrir custos operacionais e exposição a riscos.^[2]

Mas se você planeja usá-lo, diria para não se preocupar tanto. Você verá o preço do WorldRemit para a sua transferência antes de confirmar de qualquer forma. Ah, e você também pode usar o conversor de moedas gratuito para visualizar as taxas e os câmbios. Não é a ferramenta mais avançada, mas é útil o suficiente para dar uma ideia geral do que esperar.

No que diz respeito aos limites de transação, novamente, eles variam com base no destino e no método de envio. Aqui estão alguns exemplos:

• Estados Unidos: até $9.000/dia (~R45.000/dia)
• União Europeia: até €40.000/dia (~R240,000/dia)
• Austrália: até AU$50.000/dia (~R200.000/dia)

Isso deve ser suficiente para transferências regulares para sua família em casa. Mas se você planeja enviar quantias grandes com frequência, pode não ser suficiente. Somando-se às taxas e cobranças, o preço do WorldRemit podem não ser a opção mais ideal para quem envia grandes volumes.

📚 Confira: Maneira Mais Econômica de Enviar Dinheiro

WorldRemit Wallet

Além de realizar transferências internacionais, a plataforma também conta com a WorldRemit Wallet. Ela permite que você e outras pessoas enviem, recebam ou mantenham fundos em várias moedas diretamente no aplicativo com facilidade.

A carteira também é útil para transferências entre pessoas, mesmo que a outra parte ainda não tenha o aplicativo. Agora, você pode estar se perguntando, "Espere, como funciona o WorldRemit Wallet se a pessoa para quem estou enviando não tem o aplicativo?"

Boa pergunta. Suponha que seu irmão mais novo no exterior precise de uma mesada. Sendo um bom irmão, você envia o dinheiro imediatamente. Então, ele receberá uma mensagem dizendo para baixar o aplicativo e se registrar. Depois que ele fizer isso, o dinheiro vai direto para a carteira recém-criada.

A Wallet é bastante útil para gerenciar várias moedas em um só lugar. Ainda assim, é um pouco decepcionante que ela seja limitada a determinadas regiões. Então, se você não a encontrar na Google Play ou na App Store, provavelmente ela não é compatível com a sua área.

Ah, e antes de prosseguirmos, vejo essa pergunta surgindo com frequência: "Qual é a situação do WorldRemit m-Card?"

Pelo que pude apurar, não há informações oficiais que indiquem que o cartão WorldRemit esteja disponível ou a caminho ainda. Portanto, se você estava planejando usá-lo para despesas diárias ou saques em caixas eletrônicos, receio que essa não seja uma opção no momento.

Segurança

Qualquer análise do WorldRemit deve abordar seus recursos de segurança, pois de que adianta transferências rápidas e baratas se seu dinheiro acabar em um lugar indevido? Felizmente, constatei que a plataforma se sai muito bem nessa área.

Para começar, o WorldRemit promete que seus sites e aplicativos estão protegidos com tecnologia robusta de criptografia para manter seus dados seguros o tempo todo. Isso significa que você não precisa se preocupar com o vazamento de suas informações pessoais ou seu uso para fins maliciosos.

Além disso, o WorldRemit menciona a realização de verificações de segurança regulares. A empresa afirma ter uma equipe de analistas dedicados que monitoram as transações em busca de sinais de atividades incomuns e agem quando necessário.

Atendimento ao Cliente

O WorldRemit opera múltiplos canais de suporte para auxiliar os usuários que possam enfrentar problemas durante sua experiência. No aplicativo ou site, você pode selecionar o botão "Ajuda" para acessar o centro de autoatendimento. É bem completo e organizado, facilitando encontrar soluções por conta própria antes de escalar o problema.

E se chegar o momento em que a tempestade vier e você precisar de assistência, o WorldRemit promete estar ao seu lado. O suporte via chat no aplicativo está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, e em seis idiomas diferentes para ajudar com o que for necessário.

No caso de as coisas ficarem um pouco mais complicadas e você precisar de suporte pessoal (cruzando os dedos para que isso não aconteça com você), pode consultar o diretório telefônico de atendimento ao cliente. Ele está organizado por continente (África, Ásia, Europa, etc.) para você localizar rapidamente seu país e entrar em contato.

Também gosto de como a equipe de suporte parece ativa e responde a diversas reclamações e artigos de análise do WorldRemit feitas por usuários na web. Claro que eles não respondem todas (e uau, alguns desses comentários podem ser bem severos), mas interpreto isso como um sinal de que eles realmente se importam.

Experiência do Usuário

Minha análise do WorldRemit não estaria completa se eu não compartilhasse minha experiência ao usar o serviço. Após testá-lo, devo dizer que minha experiência foi muito boa.

A primeira coisa que fiz foi analisar o processo de cadastro e, naturalmente, comecei pelo site oficial. Para começar, você precisará baixar o aplicativo na Google Play ou na App Store. Se estiver com preguiça, como eu, e não quiser digitar, basta escanear o código QR no site para ir direto à página de download.

Depois que o aplicativo foi instalado, fui solicitado a fazer login ou criar uma conta. Como eu ainda não tinha uma, optei pela segunda opção. O processo foi bem padrão, com as informações habituais, como preencher seu e-mail, número de telefone e senha. A verificação foi rápida, embora isso possa depender de onde você esteja se cadastrando.

Antes de fazer uma transferência, dei uma olhada rápida no aplicativo. Gostei que eles mantiveram a interface simples, com fontes em negrito e uma combinação de cores brilhante e legível com roxo e tons claros. Os elementos estão bem organizados também, de forma que a navegação não deve ser um problema, mesmo para iniciantes.

Iniciar a transferência é muito simples. Você escolhe o país de destino, seleciona como o destinatário receberá o dinheiro e digita o valor que deseja enviar. Para financiar, você pode usar sua conta bancária, cartão WorldRemit de débito ou crédito.

Depois disso, você verá as taxas e os câmbios do WorldRemit exibidos. Você também receberá uma lista de métodos de pagamento com base no país de destino, como dinheiro móvel, recarga de crédito, transferência bancária ou retirada em dinheiro.

Tenho que dizer, gostei de como o WorldRemit mantém tudo simples e executa bem. Todo o processo é bem intuitivo, onde apenas alguns toques resolvem o que é preciso.

Como Usar o WorldRemit

Eu já abordei praticamente tudo o que você precisa saber sobre o serviço de transferência. Agora você pode estar se perguntando: "Certo, mas como funciona o WorldRemit para enviar dinheiro para o exterior?" Se essa é a dúvida, vamos passar por cada etapa, desde a configuração da conta até a realização da transferência.

Como Criar uma Conta no WorldRemit

Primeiro de tudo, você precisará do aplicativo WorldRemit antes de poder fazer qualquer coisa. Então, vamos começar do início:

É isso! Sua conta WorldRemit está pronta e você pode começar a enviar dinheiro.

Como Enviar Dinheiro com o WorldRemit

Depois que sua conta estiver pronta, basta seguir alguns passos para enviar dinheiro usando o aplicativo:

Logo após, você será direcionado para a página de resumo da transferência, que exibe as informações da sua transferência e permite acompanhar o progresso em tempo real.

Comparação com Outros Serviços de Transferência de Dinheiro

Agora que você viu como funciona o WorldRemit para enviar dinheiro, é um bom momento para ver como ele se compara a outras opções. Isso pode ajudar a descobrir se o WorldRemit atende às suas necessidades ou se outra plataforma, como Ogvio, Western Union ou Wise, pode ser mais adequada.

WorldRemit VS Ogvio

Ogvio é um serviço global de remessas que promete tornar a transferência de dinheiro pelo mundo simples, acessível e justa. Você pode enviar dinheiro para mais de 130 países sem taxas ocultas ou margens injustas.

Enquanto oo preço do WorldRemit costumam ser competitivos no mercado, as taxas de câmbio podem ser inconsistentes. Por outro lado, o Ogvio oferece total transparência e um modelo de precificação justo que ajuda o destinatário a receber o valor máximo possível em cada transferência.

Aqui está como eles se comparam, em termos de taxas:

	OGVIO	WORLDREMIT
Taxas de Depósito	Gratuito	Gratuito
Taxas de Saque	Gratuito	Gratuito
Outras Taxas	Taxa de conversão (varia)	Acréscimo na taxa de câmbio
Taxas de Manutenção do Cartão	Cartão em breve	Sem cartão
Transparência de Taxas
Margem
	Visitar site Leia a análise	Visitar site Leia a análise

Tabela: Taxas do WorldRemit VS Ogvio

Em termos de simplicidade, gosto de como o WorldRemit projetou seu aplicativo: é limpo, fácil de navegar e claro o suficiente para que qualquer pessoa possa fazer uma transferência sem se perder. Mas o Ogvio vai um passo além com seu recurso @tag. Com ele, enviar dinheiro parece tão natural e fácil quanto enviar uma mensagem para um amigo nas redes sociais. Isso é bem legal!

Acho que o WorldRemit já domina o básico do que torna um serviço de remessas conveniente e confiável. Mas o Ogvio constrói sobre essa base, oferecendo a mesma simplicidade com um toque mais moderno, que parece mais polido e agradável de usar.

📚 Confira: Revisão do Ogvio

WorldRemit VS Western Union

A Western Union é basicamente a origem das transferências internacionais de dinheiro. Fundada lá em 1851, essa potência financeira americana tem mais de 160 anos de história expandindo seu alcance, atendendo hoje milhões de usuários em mais de 200 países e territórios.

Em comparação, o WorldRemit pode não ter o mesmo alcance, mas sua cobertura de cerca de 130 países ainda é impressionante. Ele foca mais em transferências digitais, enquanto a Western Union mantém uma ampla rede de agências e pontos de atendimento presencial, tornando-a a escolha para quem prefere retiradas em dinheiro.

Aqui está uma rápida comparação entre os dois:

	WESTERN UNION	WORLDREMIT
Países Suportados	África Austrália Algéria +197 mais	Gana Kênia Vietnam +127 mais
Idiomas Suportados	EN FR DE +27 mais	EN DE ES +4 mais
Moedas fiduciárias suportadas	HKD CHF CNY +127 mais	GBP BGN HUF +78 mais
Criptomoedas Suportadas	Somente moeda fiduciária	Somente moeda fiduciária
	Visitar site Leia a análise	Visitar site Leia a análise

Tabela: Cobertura do WorldRemit VS Western Union

Notei que muitas pessoas perguntam, "O WorldRemit é seguro de usar?" Se formos falar de segurança, sim, diria que ambas as plataformas fazem um bom trabalho.

Além de regulamentadas, as duas plataformas financeiras usam protocolos de criptografia fortes, verificação de identidade e rastreamento em tempo real para proteger seus dados e transações. Além disso, as avaliações do WorldRemite da Western Union e o WorldRemit são geralmente positivas nesse aspecto.

No geral, diria que ambas as plataformas entregam o que é mais importante para transferências internacionais: acesso fácil e segurança sólida. Para transferências digitais rápidas, o WorldRemit faz o trabalho muito bem. Mas se você precisa de mais locais para retirada de dinheiro, a Western Union leva vantagem.

E realmente, não há necessidade de se preocupar se o WorldRemit é seguro ou se a Western Union é segura. Contanto que você siga as dicas de segurança e use os recursos de proteção, ficará tudo bem.

📚 Confira: Análise da Western Union

WorldRemit VS Wise

O Wise é uma popular plataforma de transferência internacional que ajuda tanto indivíduos quanto empresas a mover dinheiro entre fronteiras. Antigamente conhecido como TransferWise, ele é bem regulamentado e licenciado em várias regiões, incluindo EUA, Reino Unido, EEE, Austrália, Canadá, Japão e Cingapura.

Em comparação com os preços e taxas do WorldRemit, que às vezes podem variar e ser um pouco pouco claros, o Wise promete sempre usar a taxa de câmbio real do mercado para cada transação. Em outras palavras, a plataforma garante que a taxa apresentada inicialmente é uma das mais justas que você pode obter, sem spreads ou margens escondidas.

Quanto a outros detalhes comparativos de preços entre Wise e WorldRemit, confira a comparação abaixo:

	WISE	WORLDREMIT
Taxas de Depósito	Banco – gratuito Cartão – varia SWIFT – varia	Gratuito
Taxas de Saque	Caixa eletrônico – 2 saques gratuitos/mês até $200 (≈ R$1.000); depois 1,75% Banco – varia	Gratuito
Outras Taxas	Usando ações – 0,6% ao ano Usando Wise Interest – 0,26% ao ano	Acréscimo na taxa de câmbio
Taxas de Manutenção do Cartão	Gratuito	Sem cartão
Transparência de Taxas
Margem
	Visitar site Leia a análise	Visitar site Leia a análise

Tabela: Taxas do WorldRemit VS Wise

Uma desvantagem do Wise que notei em comparação ao WorldRemit é o quão limitado ele é quando se trata de receber dinheiro. No momento da redação, o Wise não suporta retiradas em dinheiro. Claro, isso não é um grande problema se você gerencia tudo online. Mas, se o seu destinatário não possui conta bancária e precisa de dinheiro físico de um agente, isso pode ser inconveniente.

No geral, ambos os serviços fazem um bom trabalho em termos de confiabilidade e regulamentação para enviar dinheiro para o exterior.

Conclusão

Com isso, encerro minha análise do WorldRemit. Apesar de suas poucas limitações em comparação com outros serviços de remessas no mercado, é ainda um sólido aplicativo de transferência global de dinheiro que vale a pena considerar, especialmente se você busca simplicidade e flexibilidade.

Mas sim, a disponibilidade bancária pode ser um pouco problemática em certas localidades, forçando seus destinatários a receberem o dinheiro por métodos alternativos. Agora que sabemos o que é o WorldRemit em termos de taxas, diria que a plataforma poderia melhorar, pois as tarifas podem flutuar e parecer um pouco confusas às vezes.

Referências Científicas

1. IMF: ‘Fintech and Payments Regulation: Analytical Framework’;

2. World Bank: ‘Open Knowledge Repository’.

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