Principais Conclusões
- Descubra como sacar dinheiro do cartão pré-pago online transferindo o saldo para seu banco ou para um aplicativo de transferência que lhe proporcione maior controle;
- Aplicativos de transferência de dinheiro, como Ogvio ou Wise, oferecem recursos superiores à maioria dos cartões pré-pagos, com transferências globais e câmbio a custos menores;
- Conhecer as taxas, limites e métodos de saque suportados pelo seu cartão ajuda a evitar cobranças desnecessárias.
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Cartões pré-pagos podem ser divertidos até você precisar fazer coisas de verdade com seu dinheiro. Se você está procurando como sacar dinheiro do cartão pré-pago online, provavelmente está pronto para mover seu saldo para algum lugar que lhe dê mais controle.
É aí que os aplicativos de dinheiro entram em cena. Em vez de manter seus fundos trancados pelas regras do cartão pré-pago, você pode transferi-los para uma plataforma como Ogvio ou Wise, onde eles oferecem mais, e você não fica mais preso às limitações usuais do cartão.
Se você quer uma configuração mais fluida para o seu dinheiro, continue lendo. Você vai aprender a forma prática de mover seu saldo pré-pago e melhorar onde seus fundos residem.
Você sabia?
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Tabela de Conteúdo
- 1. Tipos de Cartões Pré-Pagos
- 2. Preparando-se Antes de Sacar Dinheiro de um Cartão Pré-Pago Online
- 2.1. Taxas
- 2.2. Limites de Retirada
- 2.3. Tempo de Processamento
- 2.4. Métodos Disponíveis
- 3. Como Sacar Dinheiro de um Cartão Pré-Pago Online para Aplicativos
- 3.1. Como Adicionar Dinheiro ao Ogvio
- 3.2. Como Adicionar Dinheiro ao Wise
- 3.3. Como Adicionar Dinheiro ao Revolut
- 3.4. Como Adicionar Dinheiro ao PayPal
- 4. Como Sacar Dinheiro de um Cartão Pré-Pago Online para Contas Bancárias
- 5. Por Que Transferir Dinheiro de um Cartão Pré-Pago Online?
- 6. Como Reduzir as Taxas ao Sacar de um Cartão Pré-Pago
- 7. Conclusões
Tipos de Cartões Pré-Pagos
Sei que você está ansioso para saber a resposta para, “é possível sacar dinheiro do cartão pré-pago?” Deixe-me dizer rapidinho, é possível. Mas antes de chegarmos a isso, vou explicar sobre os tipos de cartões pré-pagos que permitem exatamente isso (e os que não permitem).
Cupom Changelly Mais Recente Descoberto:Então, aqui estão os cartões pré-pagos que permitem como sacar dinheiro do cartão pré-pago (ou transferência):
- Cartões de transferência de dinheiro com marca (Visa e Mastercard);
- Aplicativos de transferência de terceiros;
- Cartões recarregáveis de uso geral (GRPs).
Primeiro, os cartões pré-pagos de transferência de dinheiro com marca (ufa, isso é um trava-língua). Com marca, no sentido de que possuem logos Visa ou Mastercard, e esses cartões funcionam quase como uma versão simplificada do cartão de débito. São aceitos na maioria das plataformas online, facilitando a vinculação deles a aplicativos de dinheiro ou a transferência do saldo para seu banco.
Agora, alguns cartões pré-pagos vêm através de aplicativos de transferência de terceiros. Pense em algo similar à configuração pré-paga do Western Union, onde você primeiro carrega dinheiro no aplicativo e então o envia através de rotas suportadas.
Por fim, os GRPs são o tipo mais flexível de cartões pré-pagos. Eles estão na maioria das vezes conectados a grandes redes como Visa, American Express ou Mastercard. As pessoas podem usá-los para transações em estabelecimentos que aceitam essas redes, além de sacar dinheiro em um caixa eletrônico.[1]
Agora, aqui estão os tipos de cartões pré-pagos que não possuem essa mesma funcionalidade:
- Cartões virtuais de uso único;
- Cartões presente de circuito fechado;
- Cartões ligados a comerciantes.
Como o nome já diz, os cartões virtuais de uso único são emitidos para apenas uma transação (geralmente para compras online ou checkouts rápidos ). Uma vez que o saldo se esgota, o cartão não tem mais utilidade e não há opção de retirada.
Cartões presente de circuito fechado são outro exemplo. Esses cartões funcionam apenas em um único varejista, então o saldo permanece no cartão e você não pode transferi-lo. Eles também são projetados para permanecer dentro do ecossistema da loja, o que significa que os fundos ficam travados naquele comerciante.
Cartões pré-pagos ligados a comerciantes funcionam da mesma forma que os cartões presente de circuito fechado. Pense em um cartão presente do Starbucks, pois você só pode gastar o dinheiro no Starbucks.
Se você quer ter a possibilidade de transferir ou sacar dinheiro do cartão pré-pago online, você precisa obter um que seja transferível. É simples assim.
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Preparando-se Antes de Sacar Dinheiro de um Cartão Pré-Pago Online
Muitas pessoas procuram coisas como, “como sacar dinheiro do meu cartão pré-pago virtual?” porque elas não têm certeza de quais regras ou limites se aplicam ao seu cartão específico. É exatamente sobre isso que este capítulo trata: organizar o básico antes de como sacar dinheiro do cartão pré-pago online.
Para entender com o que você está lidando, aqui estão os pontos chave que você deve verificar previamente:
Taxas
Cartões pré-pagos são ótimas alternativas aos cartões de débito, mas é surpreendente como as taxas podem se acumular facilmente. Se você não souber o que seu provedor cobra, pode acabar pagando mais. Então, a primeira coisa que você precisa fazer é revisar a tabela de taxas para sacar dinheiro do cartão pré-pago Mastercard antes de iniciar uma retirada.
Assim como contas correntes, cartões pré-pagos podem ter taxas mensais, geralmente variando de $5 (~R$ 25) a $10 (~R$ 50). Algumas outras taxas são:
- Taxa de ativação;
- Taxa de transação;
- Taxa de recarga de dinheiro;
- Taxa de inatividade;
- Taxa de transferência de cartão para cartão;
- Taxa de transação internacional.
Pesquisei e muitos provedores parecem estar na mesma faixa quando se trata de taxas, pelo menos. Por exemplo, muitos cartões recarregáveis cobram cerca de $4 (~R$ 20) a $5 (~R$ 25) para recarregar dinheiro através de um varejista.
Taxas de transação internacional frequentemente ficam em torno de 2% a 3%, enquanto saques em caixas eletrônicos podem custar de $2 (~R$ 10) a $5 (~R$ 25), dependendo da rede utilizada.
Observe que esses valores variam de acordo com o provedor, mas eles oferecem uma ideia realista do que esperar.
Alguns provedores, como a Western Union, podem cobrar zero taxas para a compra do cartão, carregamento de dinheiro e alguns outros serviços. Mas isso vem com termos e condições, e nem todos podem desfrutar dos mesmos benefícios.
Portanto, seja qual for o provedor, você precisa certificar-se de quais taxas serão cobradas e se você é elegível para descontos ou não. Verificar isso antecipadamente ajuda a evitar deduções desnecessárias e a escolher the best método de retirada para o seu cartão específico.
Limites de Retirada
Cada cartão pré-pago possui um teto de como sacar dinheiro do cartão pré-pago online de uma vez. Alguns limites são diários, outros mensais, e alguns aplicam-se por transação. Se você tentar sacar mais do que o limite, simplesmente não funcionará.
A maioria dos cartões pré-pagos define limites de retirada online entre $300 (~R$ 1.500) e $5.000 (~R$ 25.000). Estes não são os números exatos para todos os provedores, mas dão uma ideia geral de quão restritivos os cartões pré-pagos podem ser.
Além disso, os limites também dependem do tipo de cartão e se sua identidade foi verificada. Cartões que permitem KYC completo geralmente desbloqueiam limites mais altos, e os que não permitem permanecem restritos.
Portanto, minhas palavras finais para esta parte são as seguintes: antes de começar, sempre verifique os limites do cartão pré-pago que você está escolhendo para ter certeza de que poderá enviar o valor desejado em uma única transferência.
Tempo de Processamento
A maioria das transferências online de cartões pré-pagos demora de alguns minutos a três dias úteis. Isso também depende da rota de transferência, o que significa que será mais rápido através de aplicativos de dinheiro. Por outro lado, a transferência direta para um banco pode demorar mais (se o provedor usar ACH).
É importante saber que finais de semana e feriados também podem desacelerar tudo.
Se o seu provedor oferecer retirada instantânea, geralmente há uma taxa associada a ela. O processamento padrão costuma ser mais barato, mas você precisará ter paciência. Verificar antecipadamente as regras de tempo do seu cartão ajudará você a escolher a opção que melhor se adequa às suas necessidades.
Métodos Disponíveis
Antes de descobrir como sacar dinheiro do cartão pré-pago online, é útil saber quais métodos seu cartão pré-pago suporta de fato. As opções online mais comuns são transferência bancária, usar seu cartão pré-pago como fonte de financiamento ou mover o saldo através do próprio site ou aplicativo do provedor.
Se o seu cartão suporta mais de um método, escolha aquele que for mais barato ou mais rápido. Se suportar apenas um, pelo menos você saberá o que esperar. Além disso, entender suas opções com antecedência ajuda a evitar transferências falhas e taxas desnecessárias.
Como Sacar Dinheiro de um Cartão Pré-Pago Online para Aplicativos
A primeira forma de responder como sacar dinheiro do cartão pré-pago online é movendo seu saldo para um aplicativo de dinheiro. O aplicativo funciona como uma carteira digital, onde você pode gerenciar tudo em um só lugar.
Você pode enviar dinheiro, mandá-lo para alguém sem conta bancária, acompanhar seus gastos ou transferi-lo para seu banco. Alguns também estão combinando moeda fiduciária e criptomoedas em um só aplicativo. Basicamente, os aplicativos de dinheiro oferecem mais controle do que manter o saldo em um cartão pré-pago.
O ponto bom é que a maioria dos cartões pré-pagos que permitem retiradas online podem ser vinculados a um aplicativo de dinheiro. Uma vez adicionado, você carrega o saldo no aplicativo e o utiliza como desejar. Alguns aplicativos até vêm com seu próprio cartão, o que adiciona outra forma de acessar seu dinheiro.
Depois de saber que seu cartão pré-pago é suportado, o próximo passo é realmente adicioná-lo a um aplicativo de dinheiro e mover o saldo. Veja como esse processo funciona na prática, começando com o Ogvio.
Você sabia?
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Como Adicionar Dinheiro ao Ogvio
Ogvio é um aplicativo de dinheiro que oferece transferências instantâneas e de baixo custo para mais de 160 países e em mais de 40 moedas. Para quem está transferindo fundos do cartão pré-pago, ele oferece uma forma mais fácil de gerenciar seu dinheiro e muito mais flexibilidade.
Ogvio também vincula seu saldo ao USD, o que ajuda a proteger seu dinheiro da inflação (especialmente se sua moeda local for instável). Ele também utiliza tecnologia blockchain em segundo plano, tornando as transferências de Ogvio para Ogvio gratuitas, e tudo o mais permanecendo com baixo custo.
Ogvio também cobre as taxas de rede quando você faz uma transferência para outra pessoa, para que você mantenha mais do que carrega.
Como o Ogvio não aceita cartões pré-pagos diretamente, a forma de mover seus fundos é primeiro transferir o saldo do seu cartão pré-pago para sua conta bancária. Depois disso, recarregue sua carteira Ogvio usando a opção de transferência bancária. Agora vamos aos passos:
Seu nome de usuário no Ogvio, também conhecido como seu @tag, será o seu nome de conta único. Você o utilizará para enviar e receber dinheiro (de e para outros usuários do Ogvio).
Quando a transferência for finalizada, você verá o saldo dentro do seu aplicativo Ogvio. Você pode mantê-lo ou usá-lo para pagamentos globais a qualquer momento. O Ogvio também lançará seu próprio cartão em breve, para que você tenha outra forma simples de gastar seu dinheiro (até mesmo substituir o cartão pré-pago que você está utilizando atualmente).
📚 Leia Mais: Ogvio VS Wise
Como Adicionar Dinheiro ao Wise
Wise é um aplicativo global de transferência de dinheiro conhecido por preços justos e taxas de câmbio transparentes. O Wise pode ser atraente para você (e fazê-lo sacar seu dinheiro do cartão pré-pago) porque ele usa a taxa de câmbio do mercado intermediário, que é melhor do que a de muitos bancos.
Existe também o cartão Wise que funciona globalmente em mais de 40 moedas. É semelhante a um cartão de débito padrão, mas com baixas taxas de conversão. Isso faz do cartão Wise uma forte alternativa ao seu cartão pré-pago.
Uma vez que seu dinheiro esteja em sua conta bancária, recarregar uma conta Wise é simples e rápido. Basicamente, aqui estão os passos que você precisa seguir:
1
Abra sua tela do Wise e toque em [Adicionar Dinheiro]. Você também pode abrir o saldo de uma moeda específica e escolher [Adicionar].
2
Digite o valor que deseja mover para o Wise. Em seguida, escolha seu método de pagamento e toque em [Continuar].
3
Siga as instruções na tela para finalizar a recarga.
Agora, se você preferir vincular sua conta bancária para transferências mais fáceis, aqui está o processo de configuração:
Assim que a transferência for concluída, seu saldo estará disponível no Wise para qualquer necessidade posterior. Você pode armazená-lo, trocar de moedas ou fazer um pagamento rápido.
📚 Leia Mais: Análise do Wise
Como Adicionar Dinheiro ao Revolut
Revolut é uma excelente alternativa moderna aos bancos tradicionais, oferecendo mais flexibilidade e melhores ferramentas de orçamento. Se você está se perguntando, “como sacar dinheiro do meu cartão pré-pago virtual e colocá-lo no Revolut?” a ideia é simples: mova o saldo para o aplicativo.
E uma vez que o dinheiro chega à sua conta Revolut, você pode gastar, economizar ou transferir sem as cobranças extras constantes.
O Revolut vale a pena ser considerado por conta do cartão e dos planos pagos. São cinco planos no total, e dependendo do escolhido, você pode desfrutar de benefícios como descontos em viagens, limites mais altos em caixas eletrônicos, cashback e muito mais.
Se você está cansado de acumular taxas em um cartão pré-pago, alocar esse dinheiro para um plano do Revolut pode, às vezes, oferecer mais valor por um custo quase equivalente. Para adicionar dinheiro ao Revolut, siga estes passos:
O Revolut então realizará a transferência dos fundos da sua conta bancária após você retirá-los do seu cartão pré-pago. Esse método funciona da mesma forma que recarregar seu saldo Revolut diretamente do banco.
📚 Mais Informações: Análise do Revolut
Como Adicionar Dinheiro ao PayPal
Outra solução para saber como sacar dinheiro do cartão pré-pago online é movê-lo para o PayPal. Se você não está familiarizado com ele, é um dos aplicativos de dinheiro mais usados, que simplesmente faz mais do que um cartão pré-pago.
Com uma conta PayPal, você pode utilizá-la para pagamentos, assinaturas, transferências ou compras online sem depender das limitações do cartão pré-pago. O PayPal também oferece ferramentas como proteção ao comprador, reembolsos eficientes e pagamentos rápidos entre pessoas.
Para adicionar dinheiro ao PayPal, você pode seguir estes passos:
Depois de entender como sacar dinheiro do cartão pré-pago Mastercard ou de qualquer cartão similar, transferir seu saldo para o PayPal oferece mais controle e uma forma mais segura de realizar transações online.
📚 Saiba Mais: Análise do PayPal
Como Sacar Dinheiro de um Cartão Pré-Pago Online para Contas Bancárias
Se você quer a forma mais simples de mover o saldo do seu cartão pré-pago, esta é ela. O principal método de como sacar dinheiro do cartão pré-pago online é enviando os fundos diretamente para sua conta bancária.
Muitas pessoas que pesquisam “como sacar dinheiro do cartão pré-pago?” acabam utilizando este método, pois funciona com a maioria dos provedores.
Agora, pesquisei alguns provedores de cartões pré-pagos e aqui está o processo geral passo a passo para sacar dinheiro:
1
Faça login no site oficial ou aplicativo do seu cartão pré-pago. Depois, vá para a seção de transferência ou retirada.
2
Adicione os dados da sua conta bancária se ainda não o fez. Em seguida, digite o valor que deseja transferir.
3
Revise as taxas e os limites antes de confirmar.
4
Envie a solicitação e aguarde o término do tempo de processamento.
Sacar para uma conta bancária é o método online mais confiável e funciona para a maioria dos cartões pré-pagos. Isso mantém seu dinheiro em um só lugar e oferece mais controle. Se o seu cartão suporta transferência direta, esta é a rota que sempre recomendaria.
Se você precisar de dinheiro físico, pode usar seu cartão pré-pago em um caixa eletrônico. Este não é o método principal de como sacar dinheiro do cartão pré-pago online, mas funciona quando você prefere uma opção offline. Apenas esteja ciente de que taxas e limites podem se aplicar.
Por Que Transferir Dinheiro de um Cartão Pré-Pago Online?
As pessoas geralmente acabam aqui por duas razões. Talvez você já tenha um cartão pré-pago e esteja começando a notar as falhas que vêm com ele. Ou talvez você seja novo em cartões pré-pagos e queira entender o que realmente é possível antes de se comprometer a usar um.
Em ambos os casos, entender como sacar dinheiro do cartão pré-pago Mastercard ou cartões similares online torna tudo muito mais fácil. Pelo que apurei, aqui estão as principais razões pelas quais as pessoas escolhem mover o dinheiro do cartão pré-pago:
- Evitam taxas altas;
- Transferem os fundos;
- Controlam melhor seus gastos;
- Transferem o dinheiro para outra pessoa;
- Evitam a aceitação limitada em estabelecimentos.
Alguns cartões pré-pagos têm taxas altas[2] ou falta de transparência sobre as taxas. Coisas como taxas de retirada, serviços e até taxas de inatividade podem reduzir seu saldo. Mover seu dinheiro para a plataforma certa ajuda a evitar muitos desses custos pequenos, mas incômodos.
Outra razão para a retirada é que as pessoas simplesmente querem entender se é possível sacar dinheiro do cartão pré-pago para uma conta bancária adequada. Uma vez que os fundos estão no seu banco, você pode pagar contas, transferir para a poupança ou usar o saldo de qualquer outra forma que precisar.
Além disso, talvez você precise sacar para fins de controle de gastos, já que os cartões pré-pagos podem fazer seu dinheiro parecer disperso. Quando o saldo fica separado de suas contas principais, torna-se mais difícil acompanhar o que você gastou ou para onde seu dinheiro está indo.
Se não for para controle de gastos, talvez seja para transferir o dinheiro para outra pessoa. Alguns cartões pré-pagos não suportam transferências entre pessoas, e aqueles que suportam podem ter limitações. Mover os fundos online resolve essa limitação, permitindo que você use aplicativos ou transferências bancárias.
Finalmente, cartões pré-pagos possuem aceitação limitada em estabelecimentos, especialmente se fora da sua região. Ter o dinheiro preso em um cartão que você não pode usar pode ser frustrante. Transferi-lo online devolve essa flexibilidade.
Cartões pré-pagos também têm seus próprios limites e estrutura de taxas, mas abordarei isso mais adiante no artigo. Por enquanto, basta saber que transferir seu saldo para uma plataforma diferente e mais flexível pode ajudá-lo a contornar muitas dessas limitações.
Como Reduzir as Taxas ao Sacar de um Cartão Pré-Pago
A próxima coisa para aprender como sacar dinheiro do cartão pré-pago online é reduzir as taxas. Como explicado no capítulo sobre taxas, cartões pré-pagos vêm com cobranças que podem se acumular rapidamente (incluindo quando você tenta mover seu dinheiro).
- Retire antes que as taxas mensais incidam. Muitos cartões pré-pagos cobram uma taxa de manutenção todo mês. Mover seu dinheiro antes que a taxa seja aplicada ajuda a manter mais do seu saldo.
- Verifique a tabela de taxas do seu cartão. Analise as taxas exatas para transferências, recargas, uso de caixas eletrônicos e inatividade.
- Faça saques maiores. Alguns cartões cobram a cada vez que você transfere dinheiro. Então, em vez de sacar várias quantias pequenas, enviar uma única quantia pode poupá-lo de múltiplas deduções (levando em conta os limites diários).
- Evasione saques em moeda estrangeira. Taxas internacionais se acumulam rapidamente, por isso, prefira sacar ou transferir na sua moeda local. Se não, sempre procure as taxas mais baixas possíveis.
- Utilize aplicativos de dinheiro de baixo custo. Aplicativos como o Ogvio frequentemente cobram menos do que os provedores de cartões pré-pagos. Uma vez que seu dinheiro esteja no banco, use esses aplicativos para movê-lo para uma configuração muito mais econômica.
Um pouco de planejamento faz uma grande diferença quando se tenta economizar nas taxas de cartão pré-pago. Sincronize seus saques, conheça seus custos e use as ferramentas certas para manter mais do seu saldo intacto.
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Conclusões
Com tudo abordado neste guia, agora você tem uma visão clara de como sacar dinheiro do cartão pré-pago online. Seja movendo o saldo para o seu banco ou enviando-o para um aplicativo de dinheiro, você tem mais controle do que o próprio cartão pré-pago pode oferecer.
Uma vez que os fundos deixam o cartão pré-pago, aplicativos como Ogvio, Wise e Revolut abrem as portas para transferências mais fáceis, melhores ferramentas de orçamento e menos taxas inesperadas.
Cadastre-se no Ogvio se você deseja uma forma rápida, simples e de baixo custo para lidar com transferências globais após sacar o saldo do seu cartão pré-pago.
Referências Científicas
1. Hayashi F., Cuddy E.: ‘General Purpose Reloadable Prepaid Cards: Penetration, Use, Fees, and Fraud Risks’;
2. Keitel P.: ‘Federal Regulation of the Prepaid Card Industry: Costs, Benefits, and Changing Industry Dynamics’.
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