A popularidade que o setor DeFi viu no ano passado é, francamente, inquestionável. Há um número incontável de novos projetos que já chegaram às manchetes ou ainda estão surgindo por todos os lados. Infelizmente, além desses novos projetos, também existem muitos golpes de DeFi aparecendo no mercado.
Naturalmente, quanto mais popular for o setor, mais trapaceiros serão atraídos para ele. Por mais triste que isso possa ser, esse geralmente é o caso da maioria das áreas, especialmente aquelas relacionadas a finanças gerais.
Não importa se você é um veterano do setor ou um trader completamente novo que entrou no mercado este ano: todos estão propensos a cometer erros. No entanto, para minimizar as chances de você cometer esses erros, discutiremos o que é um golpe DeFi e como evitar um golpe DeFi negociar em seus dApps favoritos.
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Tabela de Conteúdo
- 1. O Que é Um Golpe DeFi, Para Começar?
- 1.1. Os Truques Mais Antigos, Remasterizados
- 2. O Que é Um Golpe Defi - Os Mais Comuns Puxões de Tapete (Liquidez)
- 3. Como Evitar um Golpe DeFi?
- 3.1. Distribuição de Token (Alocação)
- 3.2. Quem é a Equipe Por Trás do Token?
- 3.3. A Finalidade do Token (Projeto)
- 3.4. O Projeto é Auditado?
- 3.5. Desenvolvedor/Atividade da Comunidade
- 3.6. Capacidade de Mercado vs Liquidez: Duas Métricas ESSENCIAIS
- 4. Por Que os Golpes de Criptomoeda São Tão Comuns?
- 5. Conclusões
O Que é Um Golpe DeFi, Para Começar?
Reconhecidamente, os golpes de DeFi existem há tanto tempo quanto finanças descentralizadas. Isso provavelmente não é uma surpresa para a maioria. No entanto, existem alguns tipos diferentes de golpes de cripto por aí.
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Embora estejamos nos concentrando em um nicho bastante específico de como evitar um golpe DeFi neste artigo, vale a pena examinar algumas das atividades maliciosas mais comuns que você pode encontrar. Afinal, uma vez que você aprenda o que é um golpe DeFi, também poderá evitá-los com sucesso.
Provavelmente, a imagem mais comum que surge na cabeça das pessoas quando pensam sobre o que é um golpe DeFi é a de um ladrão (golpista) tentando persuadi-lo a fazer algo para eles, o que quer que seja.
Em muitos casos, os golpistas tentarão fazer você instalar algum tipo de programa em seu computador. Isso pode ser uma moeda (token) mineradora, um aplicativo de troca, um bot de negociação automática, uma carteira ou qualquer outra coisa (não necessariamente) relacionada a cripto.
Depois de fazer isso, uma grande variedade de coisas pode acontecer. Vou dar um exemplo recontando uma história que li em alguns fóruns de criptomoedas:
Um homem foi enganado durante uma transação. Ele queria enviar um pouco de Ether para outro endereço de carteira, para seu amigo. Tudo parecia normal: ele se conectou à sua carteira quente, colou o endereço do amigo, digitou o valor, verificou novamente as informações e confirmou a transação. Depois que o amigo não recebeu sua criptomoeda, o homem passou a investigar o que havia acontecido e descobriu que caiu em um golpe bastante inteligente.
O homem em questão havia, sem saber, baixado algum tipo de vírus fraudulento DeFi em seu computador. Este vírus gerava um endereço de carteira que teria o mesmo começo e fim do endereço de carteira do receptor original e o colava em vez do endereço original na aba do “receptor”.
Assim, se o homem apenas olhasse para o endereço da carteira de seu amigo, ele poderia não perceber que o endereço real tinha sido trocado. Este é, evidentemente, um dos malwares mais avançados existentes.
No entanto, existem vários golpes como este: por exemplo, alguns que são alimentados por algum tipo de vírus baseado em software. Portanto, se você deseja saber como evitar um golpe DeFi, uma maneira de fazer isso é estar atento aos links em que você clica, aos sites que você visita e aos arquivos que você baixa.
Os Truques Mais Antigos, Remasterizados
Com o setor DeFi em alta agora mais do que nunca, fazer sua própria pesquisa torna-se extraordinariamente difícil. Acompanhar todos os novos projetos que surgem aparentemente todos os dias pode ser um compromisso de tempo integral por si só!
Os golpes de cripto e DeFi visam capitalizar em cima isso, mesmo com alguns dos truques mais antigos, remasterizados para “ajustar-se aos tempos” da nova tecnologia de criptografia.
O que quero dizer exatamente com isso?
Bem, lembre-se de quando muitas das contas de influenciadores conhecidos foram hackeadas há algum tempo, e estrelas aleatórias da mídia social começaram a oferecer criptomoedas gratuitas a seus usuários? Este é o exemplo perfeito do que estou falando.
Os golpistas hoje em dia dirão qualquer coisa para fazer você se desfazer de seus ativos: eles prometem APYs de outro mundo, serviços de duplicação de criptomoedas, bots automatizados de negociação com lucros garantidos, modelos de investimento sem risco e assim por diante.
É desnecessário dizer que nenhuma dessas coisas é legítima e nenhuma delas funciona. Bem, talvez os bots de negociação sejam a única exceção, mas não é o caso por enquanto.
Então, se alguém ligar para você e falar sobre uma nova oportunidade incrível de investimento ou convidar você para um grupo “secreto, exclusivo” no Telegram para “fornecer a você os melhores sinais de negociação”, você faria bem em bloquear todas as comunicações com esses indivíduos e evitar qualquer outro contato com eles.
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O Que é Um Golpe Defi - Os Mais Comuns Puxões de Tapete (Liquidez)
Embora os golpes de cripto “tradicionais” não tenham mudado muito, quando se trata de o que é um golpe DeFi, há um tipo específico de truque sujo que se tornou muito comum no ano passado: puxões de liquidez, mais comumente conhecidos como “puxões de tapete”.
Agora, o que é exatamente um “puxão de tapete”? Esse golpe está relacionado aos milhares de novos tokens surgindo todos os dias: para que você receba o puxão, você precisará investir no projeto.
Tudo o que acontece então é simples: o(a) desenvolvedor(a) (ou melhor, proprietário(a) do token, que nem sempre é a(s) mesma(s) pessoa(s) que o(a) desenvolvedor(a)) simplesmente despeja todos os seus tokens no mercado, drenando assim toda a liquidez e, posteriormente, reduzindo o preço do token para zero.
Depois que o projeto é recebe o puxão de tapete, não há como voltar atrás. Acabou.
Então, por que os puxões de tapete são tão eficazes e por que as pessoas continuam caindo neles?
Bem, as respostas para as perguntas acima são, na verdade, bastante multidimensionais.
Em primeiro lugar, hoje em dia, qualquer um pode criar um token. Fazer isso nunca foi tão simples: se você não é um técnico experiente, pode simplesmente pagar uma pequena quantia a um desenvolvedor e ele copiará e colará o código de outro token, com um algumas linhas alteradas. E pronto, você tem sua própria criptomoeda!
Com essa facilidade de acesso, existem muitas respostas para "o que é um golpe DeFi?" e os golpistas podem copiar e colar tokens a torto e direito. Se um projeto não decolar, outro pode ser criado em questão de horas. Isso cria muito espaço para os golpistas fazerem seu trabalho sujo.
Em segundo lugar, a posição em que o mercado está atualmente também tem muito a ver com tudo isso. Permita-me explicar.
O sentimento comum no mercado hoje é que “não importa em qual token você vai jogar seu dinheiro, ele vai valorizar”. Não posso começar a enfatizar o quanto isso está ERRADO. No entanto, essa mentalidade geralmente é o resultado de uma longa tendência de mercado alta.
Devido a tais sentimentos, no entanto, os recém-chegados vêm ao mercado em busca dos tokens “mais baratos” e mais novos nos quais poderiam investir seu dinheiro, esperando que explodam nos próximos dias/semanas. Às vezes, eles têm sorte. Muitas vezes, porém, isso termina com os mesmos recém-chegados perdendo todo o seu capital inicial por não saber o que é um golpe DeFi.
A combinação de todos esses aspectos (e outros, honestamente) resulta em algumas pessoas questionando "o que é um golpe DeFi?", enquanto outros se encontram na ponta receptora de tais golpes de DeFi. Portanto, para se manter protegido, você precisa conhecer as principais regras do DeFi e como fazer sua própria pesquisa corretamente: em outras palavras, o que observar.
Vamos conversar sobre isso? Além disso, se você estiver interessado em aprender mais sobre o tópico, certifique-se de verificar o site da Binance Academy, pois ele está repleto de informações relevantes que ajudarão você a aprender mais sobre o tema em questão.
Como Evitar um Golpe DeFi?
Como em qualquer outro setor, existem algumas “regras práticas” que você pode seguir para minimizar o potencial de cair em um golpe de cripto. Naturalmente, se você está se perguntando o que é um golpe DeFi e como identificá-los, a primeira coisa que você deve observar é a alocação de token do projeto escolhido.
Distribuição de Token (Alocação)
No que diz respeito ao token em si, há duas grandes coisas que você precisa observar para identificar o que é um golpes DeFi: como os tokens são alocados e como eles foram distribuídos durante o lançamento do projeto.
Em termos de alocação, tudo o que você precisa fazer é seguir o bom senso. Se você perceber que um projeto no qual gostaria de investir tem cerca de 50% de toda a oferta de tokens localizada nos 5 principais endereços de carteira, isso provavelmente levantaria algumas suspeitas, certo?
Se você não vê o problema, peço que pense desta maneira: se essas cinco carteiras (baleias) resolvessem despejar coletivamente seus tokens no mercado, isso provavelmente causaria uma grande queda e faria o preço do token despencar. Se você quer saber um exemplo do que é um golpe DeFi, é exatamente isso.
Evidentemente, o exemplo “50% do suprimento total de tokens mantido por 5 carteiras” é bastante amplo. Mesmo que existam cerca de 20 carteiras com 40% dos tokens, isso ainda é um grande sinal de alerta. Você não sabe a quem pertencem as 20 carteiras, lembre-se de que pode muito bem ser a mesma pessoa, só que com carteiras diferentes!
Não menos importante é o processo real de distribuição dos referidos tokens. Alguns projetos preferem distribuir seus tokens por meio de um airdrop, outros por meio de uma ICO (Oferta inicial de moedas). Existem várias maneiras de distribuir os tokens do projeto, mas alguns são melhores que outros.
Se você perceber que o projeto participa de uma tokenomics justa e transparente, e há um respaldo tangível (ou seja, tokens sendo distribuídos por meio de um IEO, uma oferta inicial de troca), isso minimiza as chances de ser um possível puxão de tapete. No entanto, se houver muita pressão para vender seus tokens assim que você os receber (como em um airdrop), isso significa basicamente o oposto.
Vale a pena notar que nem todos os projetos que participam de airdrops ou outras técnicas de distribuição de tokens semelhantes tratam-se do que é um golpe DeFi esperando para acontecer. No entanto, essas coisas devem levantar alguns sinais de alerta.
Quem é a Equipe Por Trás do Token?
Então, você descobriu que os tokens do seu projeto são alocados de maneira justa e que o processo de distribuição deles também é legítimo e sem preocupações. O próximo passo lógico é dar uma olhada nos criadores do projeto!
A regra geral aqui é bastante simples: se o(s) criador(es) for(em) anônimo(s) e você puder encontrar qualquer informação sobre eles enquanto procura no site do projeto ou whitepaper, é provável que você seria melhor evitar este projeto, completamente. Embora possa não ser necessariamente a resposta para o que é um golpe DeFi, certamente aumenta as chances de você ser enganado, no final.
Os golpistas permanecem anônimos com seus projetos simplesmente porque, bem, eles podem! Graças aos recursos de preservação do anonimato da tecnologia blockchain, golpistas e ladrões geralmente conseguem fugir com seus fundos de investidor e nunca serem pegos. Em outras palavras, suas verdadeiras identidades nunca são reveladas.
Se os criadores do token (ou projeto) tiverem sido “doxed” (ou seja, eles fornecem seus nomes, rostos e outras informações relevantes e identificáveis), pode signfiicar que eles não tem nenhuma má intenção e desejam que o projeto seja realmente bem-sucedido. Afinal, uma vez que seu nome é divulgado e vinculado a um projeto específico, sua reputação está em jogo!
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A Finalidade do Token (Projeto)
Parece muito óbvio, certo? Se houver um projeto por aí, ele deve ter algum tipo de propósito: de uma forma ou de outra, projetos confiáveis e bem elaborados, movidos a tokens criptográficos, funcionam para promover a natureza inovadora da tecnologia blockchain.
Infelizmente, este nem sempre é o caso: pode-se argumentar que, em relação a muitos casos do que é um golpe DeFi, a maioria desses tokens não tem um propósito único e serve apenas como “memecoins” ou shells cheias de promessas promessas.
Embora esse ponto possa estar mais relacionado à tokenômica do token em questão, em vez do objetivo real do projeto, na verdade existe um método realmente interessante de como você pode verificar o quão exclusivo é o token. Existem vários sniffers de token na Internet: inserindo sua seleção projeto nesses sniffers revelará quantos outros tokens exatamente iguais existem (em termos de código).
Se você descobrir que existem dezenas ou centenas do mesmo tipo de token no mercado, é provável que seu projeto escolhido não tenha realmente uma “missão única” ou uma ideia interessante de como inovar ainda mais o setor DeFi.
Supondo que seu projeto de escolha tenha um site oficial e um white paper (se não tiver, você deve fugir dele o mais rápido possível), você definitivamente deve reservar um tempo para ler sobre as declarações de missão e o roteiro da equipe por trás do referido projeto.
Se você perceber que o whitepaper está cheio de palavras que estão na moda e termos que nem fazem sentido, isso já é um sinal de que algo está errado. Além disso, se o mesmo whitepaper apresentar o projeto como apenas mais um “memecoin”, isso também não é o ideal: memecoins são super populares hoje em dia, e novos tipos estão sendo cunhados diariamente. Existe uma grande chance de que o token que você está investigando não seja nada de especial.
O Projeto é Auditado?
Auditorias de contrato inteligente são, evidentemente, um parte obrigatória de um projeto de token confiável. A maioria absoluta dos projetos legítimos de tokens terão seu código de contrato inteligente auditado antes do lançamento, com os resultados disponíveis para serem observados e analisados publicamente.
Obviamente, a auditoria também deve ser feita por terceiros. Isso removerá qualquer possível motivações tendenciosas do processo.
O que é um golde DeFi geralmente não vai se preocupar com as auditorias. Uma ótima maneira de como identificar um golpe de cripto é tentar encontrar resultados de auditoria: se não houver nenhum, você já deve estar desconfiado. As auditorias custam dinheiro e, se você é um golpista que pretende realizar uma puxão de tapete, bem... É provável que você não se preocupe com uma auditoria e simplesmente pule de um token para outro.
Lembre-se de que, mesmo que o projeto seja auditado, ele é tão bom quanto a soma de todos os seus componentes. Não confie cegamente nas auditorias e sempre faça sua própria pesquisa antes de investir em um contrato inteligente!
Desenvolvedor/Atividade da Comunidade
Embora a hype inicial em torno do projeto seja importante, claro, o suporte e atividade contínuos em torno da plataforma (projeto ou token) após o lançamento é ainda mais crucial.
Isto é verdade tanto no que diz respeito às obras de desenvolvimento do referido projeto, como à comunidade envolvente.
A maioria dos tokens existentes são código aberto, ou seja, seu código pode ser inspecionado por qualquer pessoa a qualquer momento. Se você mesmo é experiente em programação, pode verificar o código por trás do token e analisar se ele contém ou não linhas suspeitas ou maliciosas.
Naturalmente, se o projeto for popular, as más intenções disfarçadas no código irão aparecer em algum momento.
Em termos de comunidade, você deve verificar o Telegram do token, Twitter, e outras páginas de redes sociais. As páginas do que é um golé DeFi geralmente estão cheias de shills e FOMOers que estão tentando causar pânico e fazer as pessoas pularem a bordo o mais rápido possível.
Comunidades adequadas e saudáveis devem conter discussões sobre as possíveis melhorias do projeto, diferentes atualizações futuras e assim por diante. Naturalmente, as negociações sobre preços e investimentos são inevitáveis, não importa aonde você vá, mas há uma clara diferença entre ser sensacionalista e ser uma promessa vazia.
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Capacidade de Mercado vs Liquidez: Duas Métricas ESSENCIAIS
Ao pesquisar as diferentes maneiras de como identificar um golpe de cripto, você certamente encontrará o termo “capitalização de mercado”, ou capitalização bolsista.
Muitos recém-chegados ao mercado dirão que “essa é a métrica mais importante a ser observada”, se você quiser descobrir o que é um golpe DeFi ou não. Bem, isso não é necessariamente verdade.
O valor de mercado é calculado multiplicando o número total de tokens em circulação pelo preço atual de um único token. Ele pode fornecer uma estimativa de “quão grande” é o projeto em certo ponto no tempo.
Normalmente, esses números serão muito grandes. O valor de mercado é importante, com certeza. No entanto, sem dúvida, a estatística que você realmente deveria observar é liquidez.
A liquidez informa quantas pessoas estão atualmente prontas para comprar ou vender seus tokens a qualquer momento. Esse número geralmente será muito menor do que o valor de mercado mencionado acima e isso não é um problema.
No entanto, se a liquidez do projeto for realmente muito pequena e, digamos, a maior baleia possuir vários tokens que, se vendidos, drenariam toda a liquidez do projeto, este é o seu sinal para pular do barco e ficar longe do token.
Em outras palavras, você deve sempre observar o valor de mercado de um projeto, claro, mas liquidez é a estatística que deve receber mais atenção entre as duas.
Por Que os Golpes de Criptomoeda São Tão Comuns?
No ano passado, houve alguns golpes notáveis de DeFi que chegaram às manchetes das principais fontes de notícias. Provavelmente, o mais conhecido desses golpes foi o token SquidGame: como acontece com a maioria dos puxões de tapete desse tipo, foi um token que capitalizou o sucesso da popular série Netflix, aumentou de preço e depois despencou quando a liquidez foi repentinamente drenada em questão de segundos.
Outro tipo popular de golpes que se tornaram muito populares durante esse período são os yield farms (também conhecidos como pools de liquidez). Naturalmente, nem todas as fazendas de produção são fraudes, mas seu modelo de funcionamento abre muitas portas para exploração potencial.
Basicamente, você adicionaria seus fundos a um pool com a promessa de receber um ROI enorme e, uma vez que seus fundos estivessem bloqueados nesse pool, o projeto simplesmente drenaria e roubaria todos os seus ativos bloqueados.
O mesmo pode ser dito sobre certos projetos que enviam seus tokens para plataformas AMM como Uniswap e, em seguida, fornecem a maioria da liquidez para que os usuários negociem os ativos. Se a liquidez for subitamente drenada, você fica de mãos vazias, com o “tapete sendo puxado bem debaixo dos seus pés”.
Com tudo isso dito… Por que os golpes de criptografia e DeFi são tão populares?
Para ser completamente franco, a resposta é, na verdade, um tanto ofensiva: porque eles podem ser.
Por muito tempo, houve discussões sobre regulamentações que precisam ser impostas ao setor de criptomoedas. Embora esses debates sejam bastante acalorados em todo o mundo (com alguns países banindo completamente as criptomoedas), a maioria das pessoas recorre aos EUA para obter clareza.
A Comissão de Valores Mobiliários (SEC), no entanto, falhou em fornecer à população em geral diretrizes claras sobre negociação e investimento em criptomoedas, tanto que até o Congresso está pensando em intervir.
A situação com o que é um golpe DeFi ou não tornou-se tão terrível que até mesmo grandes influenciadores de redes sociais foram pegos promovendo golpes diretos e não revelando que foram pagos para fazê-lo, ou, pior ainda, que os projetos realmente pertencem a eles. Aqui, você não precisa procurar nada além dos “Save the Kids” tokens.
Isto ocorre, mais uma vez, devido à falta de esclarecimento regulatório por parte das instituições governamentais competentes. Se a SEC tivesse diretrizes claras sobre como classificar as criptomoedas, as coisas provavelmente seriam diferentes, pelo menos até certo ponto.
Naturalmente, porém, a falta de regulamentação é apenas uma parte do negócio. Os golpes de DeFi existiriam de qualquer maneira, já que onde há muitas pessoas, os golpistas sempre encontrarão uma maneira de entrar furtivamente.
No entanto, esperamos que as dicas sobre o que é um golpe DeFi em dApps que discutimos acima ajudem você a se manter em segurança e saiba como identificar um golpe de cripto!
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Conclusões
O setor financeiro descentralizado está florescendo e há projetos novos e inovadores surgindo todos os dias: esta é uma notícia incrível para quem acredita no futuro do DeFi, e inovações da Web 3.0, em geral.
No entanto, com grandes inovações, há riscos de ser enganado. Os golpes de DeFi não são exceção a esta regra.
Agora que você sabe o que é um golpe DeFi e como identificar um golpe de cripto, em geral, você deve ser capaz de negociar e investir em diferentes projetos com muito mais tranquilidade. Obviamente, no entanto, você deve sempre fazer sua própria pesquisa e isso não pode ser enfatizado o suficiente!
Embora tenhamos discutido os pontos mais populares a serem observados, do ponto de vista de um cético, a verdade é que as coisas raramente são simples e você realmente precisa mergulhar no assunto fundamentos do projeto para ver se é legítimo ou não.
Tenha em mente, porém, que você deve reservar um tempo e explorar a Binance Academy! Aqui, você encontrará uma grande quantidade de informações sobre os tópicos de seu interesse e isso inclui tudo, desde o que é um golpe DeFi, até explicações simples sobre linguagem frequentemente complicada associada à criptografia.
Com tudo isso dito, obrigado por ler e boa sorte com todos os seus empreendimentos criptográficos que estão por vir!
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