Análise do Bisq

Quando se discute exchanges descentralizadas, elas raramente incluem qualquer menção ao Bitcoin. Eles geralmente estão relacionados a projetos Ethereum ou redes que funcionam dentro de outros ecossistemas blockchain. No entanto, existe uma situação atípica no setor desde 2014, que será amplamente abordada em minha análise do Bisq.

Este é um projeto de negociação que permite às pessoas trocar BTC de maneira totalmente descentralizada, semelhante a DEXs mais conhecidos, como o Uniswap ou os projetos lançados em Blockchain BNB do ecossistema Binance. No entanto, fundamentalmente, nos bastidores, ele funciona de maneira um pouco diferente. A natureza dessa diferença significa que as pessoas costumam perguntar: "O Bisq é seguro?", levando-as a procurar qualquer tipo de análise de criptomoedas do Bisq.

Esta é uma questão importante a ser examinada, especialmente considerando como ela funciona de maneira diferente da maioria dos outros projetos no mercado. Portanto, é necessário ler as avaliações do Bisq antes de começar. Vamos dar uma olhada em suas peculiaridades, sua estrutura e como isso se traduz em seus vários prós e contras!

Veredicto resumido: Bisq é uma troca de Bitcoin única e orientada para a descentralização. A plataforma funciona diferentemente da maioria dos outros CEXs e DEXs do setor - governada por um DAO, Bisq atua como uma espécie de mercado/serviço de garantia para quem deseja negociar BTC por moeda fiduciária ou outro ativo digital. Dito isso, as análises dos usuários da rede Bisq tendem a apontar a complexidade da plataforma, bem como o fato de ela ser exclusiva do Bitcoin.

O Que é Bisq?

Fundada em 2014, originalmente com o nome "Bitsquare", o Bisq é uma exchange descentralizada ponto a ponto centrada em Bitcoin. À primeira vista, isso pode parecer incomum, já que o Bitcoin é frequentemente esquecido no discurso relacionado ao DEX. É atípico que o BTC seja uma opção. No entanto, a arquitetura subjacente do Bisq é significativamente diferente de outras do setor.

Para começar, o Bisq é descentralizado, mas não funciona em rede. As pessoas costumam associar os DEXs à total integração em uma rede blockchain, com quase todas as atividades ocorrendo por meio da adição de blocos e da assinatura de contratos inteligentes. No entanto, é importante enfatizar nesta análise da rede Bisq que ela é descentralizada de uma forma única.

Bisq é distribuído globalmente, sem nenhum ponto central de poder ou controle, mas devido às limitações do Bitcoin como blockchain, ele não pode interagir diretamente com a própria blockchain. Pense nisso como algo semelhante ao funcionamento da comunidade de torrent. Cada nó (ou participante) da rede atua tanto como um servidor quanto como um cliente, que pode oferecer e solicitar serviços. No caso do Bisq, isso acontece na forma de criação de solicitações de negociação que são adicionadas a uma carteira de pedidos.

Os indivíduos podem então solicitar o atendimento dos pedidos, com a rede Bisq conectando os dois participantes. Em projetos como Uniswap ou PancakeSwap, os pedidos são atendidos por um criador de mercado automatizado, que é um programa que fornece preços de mercado relativamente precisos e completa pedidos para clientes por meio de código e contratos inteligentes. No entanto, com o Bisq, os usuários precisam atender esses pedidos de forma independente.

Ao responder à pergunta "O que é o Bisq?", é útil vê-lo como tendo duas funções principais: combinar compradores e vendedores e fornecer medidas para ajudar a facilitar transações seguras. Ele faz isso oferecendo a possibilidade de o Bitcoin ser mantido em depósito através da rede, funcionando como uma espécie de depósito de segurança. Este recurso está disponível apenas para Bitcoin, mas apesar disso, Bisq é capaz de trabalhar com qualquer criptomoeda ou ativo, desde que o BTC esteja sendo comprado ou vendido junto com ele.

Isso significa que é até possível comprar e vender Bitcoin com moeda fiduciária via Bisq. Esta é uma mudança revigorante, pois é algo raramente visto neste setor. O fato de abraçar um tipo de descentralização que antecede essencialmente o setor blockchain significa que pode contornar algumas das limitações que normalmente associamos ao conceito.

Análise do Bisq: PRÓS

Agora que você sabe o que é Bisq, vamos nos aprofundar nos pontos positivos desta análise do Bisq e examinar quais elementos e aspectos o fazem brilhar na indústria de criptomoedas.

Exchange Descentralizada de Bitcoin

O recurso mais importante a ser abordado nesta análise do Bisq é sua capacidade de facilitar negociações descentralizadas de Bitcoin. Esta é a essência do que faz Bisq se destacar nesta indústria, já que esta é uma visão bastante rara. Os novatos na indústria de criptomoedas podem não perceber isso, mas os veteranos estarão bem cientes de como é incomum encontrar Bitcoin incluído no setor de exchanges descentralizadas.

Conforme mencionado, isso é possível porque Bisq não opera na blockchain, mas funciona usando princípios descentralizados mais antigos estabelecidos no mundo das interações ponto a ponto. Isto significa que, na realidade, Bisq não pode executar negociações na íntegra, mas só pode apresentar duas partes uma à outra e dar-lhes as ferramentas e a oportunidade para completarem a negociação por si próprias.

Isso pode ser considerado nesta análise do Bisq como um tipo de matchmaking. Ao contrário dos criadores de mercado automatizados que são programados para gerenciar toda a situação, o Bisq foi projetado para ser usado apenas em parte do processo. Um elemento que talvez o destaque mais do que um matchmaker comum é que ele oferece uma ferramenta de garantia que fornece segurança adicional no processo de negociação.

A maneira como isso funciona é que tanto compradores quanto vendedores podem concordar em bloquear uma parte do BTC na rede do Bisq, que é usada como uma espécie de garantia que garanta que as partes sejam genuínas em suas atividades e queiram realmente se envolver nas negociações em questão. Quando as partes concordam que a negociação foi concluída, elas informam o Bisq por meio do aplicativo, e o depósito, incluindo o valor negociado e os depósitos de segurança, é liberado em conformidade. Este sistema ajuda a desencorajar comportamentos desonestos e a proteger os usuários contra fraude ou engano durante negociações.

É Compatível com Fiat e Outros Ativos

Um benefício surpreendente da arquitetura do Bisq é que ela permite que até mesmo negociações fiduciárias ocorram. A rede não é compatível com negociações fiduciárias, mas permite que as pessoas comprem e vendam Bitcoin com moeda legal. A ideia de moeda fiduciária e descentralização discutidas em conjunto pode parecer estranha, mas a forma como o Bisq funciona significa que estes dois conceitos são relativamente compatíveis. No entanto, existem algumas limitações significativas.

Normalmente, consideramos impossível trabalhar com moeda fiduciária em uma exchange descentralizada porque é um ativo fora da cadeia, o que significa que não é compatível com blockchain. Mas, como o Bisq também está fora da rede, ele permite esse tipo de atividade. Dito isto, a natureza do uso da moeda fiduciária funciona inteiramente por meio das capacidades de matchmaking da rede. E assim, é descentralizado, mas apenas até certo ponto.

Ele pode conectar compradores fiduciários com vendedores de Bitcoin (ou vice-versa), mas o ato de realmente transferir fiduciários para outra pessoa provavelmente aconteceria de uma forma relativamente centralizada. Isso ocorre porque Bisq não impõe nenhuma restrição sobre como exatamente uma pessoa passa dinheiro para outra e, portanto, para trocar moeda fiduciária, alguém provavelmente o faria por meio de uma transferência bancária ou por meio de uma rede online e centralizada como PayPal ou Skrill.

É importante observar nesta análise do Bisq que a parte de transferência envolve uma enorme quantidade de ferramentas financeiras centralizadas - e mais ainda o elemento de matchmaking que é descentralizado. Dependendo de quão intensa e abrangente você deseja que sua atividade descentralizada seja, isso determinará se você vê isso como um ponto positivo ou mais como um ponto neutro. Mas vale a pena mencionar e, devido à raridade de existir no mercado, considerei uma espécie de plus para o projeto.

Curiosamente, o fato da Bisq ser um tipo de rede esqueleto neste sentido significa que pode apoiar outros ativos intangíveis. Teoricamente, isso poderia incluir itens incomuns, como pontos de fidelidade ou programas de outras empresas, desde que possam ser transferidos de maneira decente. Por exemplo, se você encontrou uma empresa que permitiu a troca de milhas de passageiro frequente ou até mesmo um supermercado que permitiu que você repassasse os pontos do seu programa de fidelidade para outra pessoa, então eles poderiam ser usados no Bisq.

Parece estranho e provavelmente seria complicado fazê-lo, mas é tecnicamente possível, desde que haja compradores e vendedores dispostos. Neste ponto, tudo se resume a saber se você confia nas partes envolvidas para fazer as negociações acontecerem. Bisq não foi projetado especificamente para isso, mesmo que seja capaz de fazê-lo; portanto, a resolução de disputas pode ser desafiadora nesse sentido.

Código Totalmente Aberto

Esta análise do Bisq (ou qualquer análise da rede Bisq, nesse caso) estaria incompleta sem uma menção explícita ao sua natureza de código aberto. Ao contrário de muitas outras exchanges no mercado, como Binance ou Coinbase, o Bisq é totalmente de código aberto, o que significa que sua base de código está disponível para qualquer pessoa verificar e verificar por si mesmo. Isso também significa que a comunidade ao redor de Bisq pode fazer alterações e mantê-la em boa forma.

A atividade de código aberto e a descentralização andam de mãos dadas, pois muitas vezes é considerado ilógico ter uma empresa administrando uma rede que deve ser distribuída globalmente, já que empresas implicam controle centralizado. Dito isto, muitos DEXs têm empresas que, até certo ponto, gerem a sua atividade. Uniswap é um excelente exemplo disso, pois tem um divisão dedicada que cuida disso. Na verdade, isso causou problemas com a SEC, ou pelo menos fez com que a organização levantasse as sobrancelhas no sentido de que isso os levou a questionar qual o nível de envolvimento que a empresa tem com ela.

Há um debate contínuo sobre quão centralização é demais quando se trata de DEXs. No entanto, o Bisq contornou isso por não ter nenhuma empresa vinculada a ele de forma alguma. Em vez disso, funciona com a ajuda de um DAO, ou uma organização autônoma descentralizada. Este é um grupo de indivíduos que têm interesse em manter o Bisq em funcionamento.

O Bisq DAO permite a tomada de decisões sobre a direção e as políticas da exchange Bisq. Qualquer pessoa que possua tokens BSQ, o token nativo da rede Bisq, pode votar nas propostas. Essas propostas podem incluir mudanças na plataforma, seleção de árbitros e outros assuntos.

O DAO também coordena incentivos para incentivar a participação na rede. Colaboradores que agregam valor ao Bisq — como desenvolvedores, designers e equipe de suporte — podem ser remunerados por seu trabalho em tokens BSQ. As pessoas que usam a plataforma também se beneficiam de taxas de negociação mais baixas quando usam esses tokens.

De forma indireta, o DAO também auxilia no gerenciamento de disputas e na resolução de conflitos. Tecnicamente, os arbitradores não fazem parte do DAO, (apesar de sua presença ser uma parte necessária do ecossistema) e estão distribuídos globalmente e trabalham de forma amplamente autônoma. Eles são um elemento necessário dentro do ecossistema, pois ajudam a adicionar uma camada de segurança e proteção caso uma negociação dê errado ou alguém aja de forma injusta.

Embora eles não participem dos processos de tomada de decisão do DAO diretamente, seu papel no ecossistema está alinhado com os princípios de descentralização e autonomia que sustentam a organização. Os próprios árbitros operam de forma independente e sua função é ajudar a facilitar a resolução de disputas de maneira justa e neutra.

No entanto, eles também são responsáveis perante o DAO e alterações no processo de arbitragem ou decisões sobre quem deve atuar como árbitro podem ser propostas, discutidas e votadas dentro da comunidade. Assim, embora os árbitros operem de forma independente na resolução de disputas, a estrutura e as regras de seu funcionamento são influenciadas pelo DAO.

Serviço sem Custódia

Como a maioria das exchanges descentralizadas, a plataforma Bisq é sem custódia por natureza. Isso significa que a rede nunca controla suas finanças. Você não entrega seu BTC, ou qualquer outro ativo, ao Bisq para que eles mantenham o controle. No entanto, há uma advertência interessante que vale a pena explorar e que está relacionada a isso.

Apesar de sua estrutura sem custódia, existe um sistema de garantia, onde compradores e vendedores trancam uma parte de seus fundos na rede Bisq. Tecnicamente, isso poderia ser considerado um tipo de atividade de custódia, no sentido de que algum dinheiro é colocado em uma carteira sobre a qual outra parte tem controle parcial, mas é importante observar nesta análise do Bisq que o projeto em si não tem esse acesso.

Somente os participantes da negociação (e um árbitro em caso de disputa) podem desbloquear os fundos com suas assinaturas digitais. Nem o comprador nem o vendedor podem movimentar os fundos sem a cooperação da outra parte (ou do árbitro em caso de disputa), nem a plataforma Bisq tem o poder de movimentar esses fundos independentemente.

Pode ser complicado entender isso, pois sugere um nível de tutela semi-custodial, mas esse elemento existe mais como um recurso que ajuda a garantir transações e negociações decentes e justas, em vez de um meio para a rede cuidar do seu dinheiro. A carteira usada para depósito é baseada em blockchain e as chaves nunca saem das mãos das partes envolvidas.

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Análise do Bisq: CONTRAS

Para manter esta análise do Bisq justa, devo destacar e me aprofundar nos pontos negativos que estão associados a ele. Embora essa troca atenda a alguns propósitos muito importantes e atue como uma atípica no setor, ela apresenta algumas falhas flagrantes.

Recursos de Segurança Limitados

A arquitetura do Bisq é bastante organizada e básica, o que é necessário para facilitar uma gama tão interessante de negociações de forma descentralizada. No entanto, isso traz consigo um tipo inerente de limitação em termos de segurança. Embora o código da rede seja considerado sólido e seu recurso de garantia ajude a oferecer negociações tranquilas, ainda vale a pena perguntar: "O Bisq é seguro?".

Com AMM DEXs, a segurança é uma questão que se relaciona principalmente à base de código, mas com Bisq, seu maior demérito está em outro lugar. Os pontos fortes e fracos do seu processo comercial concentram-se em grande parte nos seus protocolos de arbitragem e resolução de disputas. Quando as negociações vão mal, no sentido de que há algum jogo sujo por parte de um comprador ou vendedor, um terceiro entra em cena e tenta corrigir quaisquer erros. Há um elemento humano inerente que aparece, o que pode naturalmente causar a ocorrência ou surgimento de problemas.

Os árbitros são indivíduos em quem a rede Bisq confia para resolver conflitos, mas são falíveis, como todos os humanos. E assim, é razoável dizer que erros serão cometidos, julgamentos inadequados ocorrerão e, ocasionalmente, árbitros poderão cair em fraudes. A exchange descentralizada Bisq definitivamente tenta agilizar o processo e, geralmente, as coisas vão bem. Mas se você se encontrar em uma disputa, há uma sensação definitiva de que você entrou no Velho Oeste, no sentido de que os protocolos que existem não podem ser programados na rede.

Quando ocorrem falhas, seus negócios ficam à mercê de outros humanos. Curiosamente, este é o caso de praticamente todas as disputas centralizadas, mas muitas pessoas migram para DEXs para evitar isso e, portanto, os traders que estão acostumados com esses tipos de redes podem achar isso um pouco preocupante, já que o luxo da automação não é oferecido aos participantes do Bisq.

Isso deixa algumas pessoas perguntando: "O Bisq é seguro?" e a única resposta é que na maior parte é. No entanto, existem riscos definitivos que o acompanham devido à sua arquitetura de esqueleto e à necessidade de intervenção humana. Você precisa exercer um nível de pensamento crítico e pesquisa quando se trata de concordar com uma negociação com alguém. Por esse motivo, as pessoas com quem você negocia têm seu próprio perfil e pontuação de reputação integrados ao aplicativo.

Essas pessoas são em grande parte anônimas, mas sua experiência com Bisq e com negociações anteriores é visível. Isso permite que os usuários evitem pessoas que obtiveram pontuações ruins. É claro que isto incorre num tipo de problema de bootstrapping, no sentido de que novos traders podem ter dificuldade em ganhar a reputação necessária para atrair outras partes, o que significa que Bisq pode parecer uma exchange fútil para muitos iniciantes que não têm pontuação.

A intervenção humana necessária em disputas também destaca por que o uso de ativos incomuns (como pontos de fidelidade) pode causar problemas. Os árbitros conhecem a forma como o Bisq funciona e quais tipos de golpes podem ocorrer com ativos comuns, mas com ativos estranhos ou raramente vistos, eles podem ter menos experiência. Isso pode deixá-lo gravemente carente ou até mesmo prejudicado financeiramente.

Limitado Apenas à Troca de Bitcoins

Nesta análise do Bisq, fiz questão de destacar o quão versátil ele é quando se trata de ativos como moeda fiduciária ou mesmo conceitos experimentais ou incomuns. No entanto, deve-se notar que todos os outros ativos só funcionam quando o Bitcoin está envolvido de alguma forma no comércio. Por exemplo, você não pode usar Bisq para negociar moeda fiduciária por moeda fiduciária ou altcoins para outras altcoins. Nesse sentido, é centrado no Bitcoin.

Para os maximalistas do Bitcoin, aqueles que se concentram na importância do Bitcoin e subestimam a importância de outros ativos, isso não é particularmente importante. No entanto, para traders de altcoins ou pessoas que gostam de diversificar seus portfólios, a falta de apoio pode ser frustrante. Este também não é o tipo de situação que provavelmente mudará no futuro, já que a comunidade Bisq a vê como sendo principalmente e necessariamente uma parte integrada do ecossistema Bitcoin altamente fraturado.

Portanto, nos termos desta análise do Bisq, as criptomoedas não podem ser negociadas nesta exchange - exceto Bitcoin.

Isso pode deixar as pessoas se perguntando onde exatamente o BSQ, o token nativo do Bisq, se encaixa na equação. De modo geral, ele é usado para governança e taxas de negociação - e é isso. Não há como negociar BSQ por moeda fiduciária ou por outra criptomoeda que não seja Bitcoin dentro da rede. Embora o BSQ seja uma parte importante do projeto, não pode ser subestimado nesta análise do Bisq que não oferece nenhum benefício extra e é tratado como qualquer outro ativo quando se trata de troca.

Experiência do Usuário Ruim e Confusa

Ao aprenderem sobre a exchange descentralizada Bisq, os usuários descobrirão que o site é sincero sobre seu ponto mais urgente: a experiência do usuário. De cara, o projeto é aberto sobre o fato de que muitos usuários em potencial acham confuso navegar e têm dificuldade para utilizá-lo. Por um lado, isso é ótimo porque mostra um nível de humildade que raramente se vê neste mundo altamente comercial e empresarial. Por outro lado, pode parecer bastante derrotista ler isto, pois sugere que os desenvolvedores se desligaram do assunto.

Na página de perguntas frequentes de seu site, Bisq afirma que "algumas pessoas acham a interface do Bisq intuitiva, mas muitas pessoas não". O projeto tem tutoriais e vídeos dedicados que explicam como trabalhar com ele, mas, até certo ponto, o fato de eles sentirem necessidade de fazer isso sugere que há um problema inerente.

É emblemático um problema que o espaço blockchain enfrenta desde a sua criação e que até mesmo empresas de alto desempenho como Kraken e Binance estão frente a frente. Não se pode subestimar o quão complexa esta indústria pode parecer para os usuários. Quando o mundo blockchain foi formado, ele era composto por programadores e foi somente nos últimos anos que os desenvolvedores de UX e as pessoas que têm interesse pela utilidade e pela estética entraram em cena.

Na era atual das criptomoedas e da Web3, tem sido feito um esforço para recrutar especialistas em UX, com muitos deles muito entusiasmados para lidar com as complexidades do espaço. No entanto, Bisq pertence a uma época anterior a que isto fosse visto como um assunto urgente e tem lutado para acompanhar os tempos e tendências a que as pessoas estão se habituando hoje em dia.

Uma das limitações mais visíveis em relação a isso é a falta de um aplicativo móvel ou web. Para usar o Bisq, você deve baixar e instalar um aplicativo em seu computador, o que significa que você não pode acessá-lo de nenhuma maneira simples. Novamente, no passado, isso não seria importante, mas na era atual das criptomoedas, é certamente necessário destacar nesta análise do Bisq.

Como Usar o Bisq

Vamos encerrar esta análise do Bisq explicando como você pode configurar o aplicativo. Como mencionado, pode ser um pouco complexo realizar sua primeira negociação, mas felizmente o processo de instalação é relativamente simples.

Etapa 1: Acesse o site do Bisq. Na página inicial, você verá um botão solicitando que você baixe o programa em seu dispositivo. Vou baixá-lo para o meu computador Windows, então ele me apresenta um arquivo.exe (embora também haja uma versão para MacOS e Linux disponível).

Etapa 2: Após o download, clique no arquivo e execute-o. Ele perguntará se você deseja executar o aplicativo. No momento da escrita, isso será marcado como pertencente a um editor desconhecido, mas contanto que você obtenha este arquivo de uma fonte confiável, isso não deverá ser um problema.

Etapa 3: O assistente de instalação deverá aparecer. Agora você deve escolher onde deseja que o programa seja instalado e iniciar o processo. Isso pode levar alguns minutos para ser concluído.

Etapa 4: Após terminar, feche o instalador e inicie o aplicativo. Você receberá uma página que mostra que ela está carregando.

Etapa 5: Algumas pessoas podem receber um aviso de firewall, observando que alguns elementos estão bloqueados. Marque as caixas que permitem comunicar-se com redes privadas e redes públicas e pressione "Permitir acesso".

Etapa 6: Agora você terá a exchange Bisq. Aqui você pode ver as negociações que aconteceram no passado e conhecer o software. Agora você também poderá fazer negociações sozinho.

Os tipos de negociações que você faz irão determinar o quão bem isso ocorrerá e quais tipos de ações você precisa realizar a seguir. Mas, no geral, agora você deve conseguir trabalhar com a rede.

Prós

• Taxas de negociação baixas
• Funcionalidade excepcional
• Aplicativo de negociação para dispositivos móveis

Principais Recursos

• Taxas de trading muito competitivas
• Um aplicativo mobile intuitivo
• Até 100x de alavancagem disponível

UP TO $30,000 BONUS

Prós

• Uma plataforma de troca de criptomoedas muito conhecida
• Mais de 500 criptomoedas diferentes disponíveis
• Autenticação de dois fatores

Principais Recursos

• Mais de 500 criptomoedas diferentes disponíveis
• Segurança forte
• Taxas de saque baixas

SECURE $600 BONUS

Prós

• Recursos avançados
• Vários tipos de ativos negociáveis
• Taxas decentes

Principais Recursos

$20 in BTC

Conclusões

Esta análise do Bisq abrangeu uma variedade de áreas. Eu explorei as questões "O que é Bisq?" e "O Bisq é seguro?", bem como uma variedade de fatores importantes que compõem a exchange descentralizada Bisq. No geral, está claro por que este projeto se destaca em um mar de DEXs no mercado e o que o torna tão significativo no ecossistema Bitcoin.

Ao mesmo tempo, fica claro que o projeto tem uma ampla gama de prós e contras. Seus maiores pontos positivos têm um peso especial, já que minha análise da Bisq destacou que seus sucessos atuam como uma prova do poder absoluto e da versatilidade da descentralização. Em contraste, seus pontos negativos refletem as limitações que a tecnologia tem e também demonstram como a exchange Bisq pode estar atrasada.

Minha análise do Bisq incorpora os triunfos e complexidades da descentralização no mundo de criptomoedas, ao mesmo tempo que esclarece suas restrições inerentes. Se alguém escolheria usar o serviço depois de ler esta análise da exchange Bisq, depende de o que ele procura em uma exchange e se ele se sente confiante o suficiente para usar seu sistema de disputa.

Seus recursos fazem com que ele se destaque em exchanges como Binance, Coinbase, Bybit e outros. Isso é verdade tanto no bom quanto no mau sentido. É uma mistura de recursos, o que o torna inegavelmente uma das ferramentas mais interessantes do mercado. No entanto, é discutível se esses fatores valem a pena para o trader médio.

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